資産状況
2024年5月25日時点の資産状況を公開します。
今週は国内指数は低下、米国指数はまちまちの結果になりました。米国長期金利はほぼ横ばい、為替は円安になっています。保有する投資信託の基準価額は上昇しましたが、国内株、米国株の株価が低下したため、資産は減少しました。
2024年5月25日時点の総資産額は約1億2,186万円になっています。
年初からの増減額は約+2,522万円(+26.1%)です。
| 現在値 (5/25) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 12,186 | -30 |
| 日経平均 | 38,646.11 | -141 |
| TOPIX | 2,742.54 | -3 |
| NYダウ | 39,069.59 | -934 |
| NASDAQ | 16,920.79 | +235 |
| S&P500指数 | 5,304.72 | +1 |
| 米国債券10年(%) | 4.467 | +0.04 |
| 米ドル/円 | 157.02 | +1.34 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
2021年からの資産推移
今週も資産は減少しました。
とはいえ、減少はそれほど大きくなく、保有国内株に増配発表もありましたので、今週はなかなか良い週だったのではと思っています。今回の保有株の増配発表により年間配当見込額は税引き後で240万円、月額20万円相当を達成しました。これで株価が下がっても大分安心して暮らせそうです。金融所得に応じて社会保険料を増額することが検討されているといった心配なニュースもありますが、今後も安心して暮らしていけるように、着実に年間配当見込額を積み上げていきたいと思っています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、現金比率が高まった状態がしばらく続くと思いますが、新NISAで毎年、米国株、投資信託を購入していく予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株60%、米国株25%、投資信託5%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約242万円になっています。
今週は、保有株の増配発表と、国内株を少し追加購入したため増加しています。
2024年は年間配当230万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約6.78%になっています。
今週は保有株の増配発表がありました。また、下記の国内株を売買しましたので、セクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- 東京海上ホールディングス(8766) 年間配当予想：121円→159円
- 日東富士製粉(2003) 年間配当予想：189円→280円
- アーバネットコーポレーション(3242) 1株
- ジーテクト(5970) 2株
- 村上開明堂(7292) 1株
- ジャックス(8584) 2株
- 三菱ＨＣキャピタル(8593) 3株
- 日本エスコン(8892) 3株
- 住友倉庫(9303) 1株
- ＫＤＤＩ(9433) 3株
- なし
今週は東京海上HDと日東富士製粉が増配を発表してくれました。どちらも大幅増配で嬉しい限りです。
また、今週も割安と思える銘柄を単元未満株ではありますが、少し多めに追加購入しました。
来週以降もこれまで通り割安と思える銘柄が出てきましたら追加購入したいと考えています。
国内株のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約3,749万円、76.38%になっています。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.54%になっています。
※分配金の予想額は2023年の実績を反映しています。
- なし
今週も追加購入しませんでした。
今年は新NISAでVYMを購入する計画を立て、69株購入し、今年の目標は達成しています。後は様子を見て適宜追加購入していきたいと考えていますが、基本的には来年新NISAの成長投資枠が使用できるようになるまでは積極的には追加購入しない予定です。
米国株のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約$27,732、19.59%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約194万円、49.70%になっています。
新NISAのつみたて投資枠はオルカンに決め、年間で120万円積立予定で、着実に積立中です。
スイングトレード結果（楽天口座）
楽天口座でスイングトレードを始めていますので、その損益結果を簡単に記載します。
今週もちょこちょこ利確したので、通算損益は上昇しました。ただし、含み損は依然として-4万円程度あります。
含み損が大きかった信越化学は、今週含み益になった時点で半分ほど利確しましたが、残りの半分が再び含み損になっています。
KDDI、日清製粉は依然として大きな含み損になっていますが、利益が出るまでのんびり待ちたいと思っています。
スイング目的で始めたのに、どんどん長期投資っぽくなってきていますが、こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。
まとめ
今週は保有する投資信託の基準価額は上昇しましたが、国内株、米国株の株価が低下したため、資産は減少しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
