資産状況
2024年6月1日時点の資産状況を公開します。
今週は国内指数はまちまち、米国指数は低下する結果になりました。米国長期金利はほぼ横ばい、為替は円安になっています。保有する投資信託の基準価額は低下しましたが、国内株、米国株の株価が上昇したため、資産は増加し年初来高値を少しだけ更新しました。
2024年6月1日時点の総資産額は約1億2,266万円になっています。
年初からの増減額は約+2,601万円(+26.9%)です。
| 現在値 (6/1) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 12,266 | +80 |
| 日経平均 | 38,487.90 | -158 |
| TOPIX | 2,772.49 | +30 |
| NYダウ | 38,686.32 | -383 |
| NASDAQ | 16,735.01 | -186 |
| S&P500指数 | 5,277.51 | -27 |
| 米国債券10年(%) | 4.502 | +0.04 |
| 米ドル/円 | 157.32 | +0.30 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
2021年からの資産推移
今週は年金保険料の2年前納の振込や、月末でカードの引き落とし等出費が嵩みましたが、保有する国内株、米国株の株価が上昇し、配当の振込もあったことにより、資産は増加し少しですが年初来高値を更新しました。
日本の金利もついに1%を越えてきましたね。住宅ローンの固定金利も6月から引き上げられるみたいですし、変動金利も急上昇する恐れがあり、利払い負担の増加は国民の家計にかなり影響を与えそうな気がします。その影響か、国内不動産関連企業の株価がいまいち冴えない状況が続いている一方で、日本の金利が上昇しているにもかかわらず、為替は円安方向に進んでいるのも気になっています。ドル建て資産の価値が増えるのは良いのですが、日本に住んでいる以上、あまりにも円安になると生活費がどんどん上昇してしまいそうなので、為替はこれ以上大きく動かないで欲しいなと思っていたりします。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、現金比率が高まった状態がしばらく続くと思いますが、新NISAで毎年、米国株、投資信託を購入していく予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株60%、米国株25%、投資信託5%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約242万円になっています。
今週は、国内株を少し追加購入したため増加しています。
2024年は年間配当230万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約6.78%になっています。
今週は下記の国内株を売買しましたので、セクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- なし
- 村上開明堂(7292) 5株
- バルカー(7995) 5株
- ジャックス(8584) 4株
- 日本エスコン(8892) 5株
- ＫＤＤＩ(9433) 2株
- なし
今週も割安と思える銘柄を単元未満株ではありますが、少し多めに追加購入しました。
来週以降もこれまで通り割安と思える銘柄が出てきましたら追加購入したいと考えています。
国内株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約3,849万円、78.31%になっています。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.54%になっています。
※分配金の予想額は2023年の実績を反映しています。
- なし
今週も追加購入しませんでした。
今年は新NISAでVYMを購入する計画を立て、69株購入し、今年の目標は達成しています。後は様子を見て適宜追加購入していきたいと考えていますが、基本的には来年新NISAの成長投資枠が使用できるようになるまでは積極的には追加購入しない予定です。
米国株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約$28,398、20.06%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約189万円、48.47%になっています。
新NISAのつみたて投資枠はオルカンに決め、年間で120万円積立予定で、着実に積立中です。
スイングトレード結果（楽天口座）
楽天口座でスイングトレードを始めていますので、その損益結果を簡単に記載します。
今週もちょこちょこ利確したので、通算損益は上昇しました。ただし、含み損は依然として-4万円程度あります。
5月は取得費が桁違いに大きくなっていますが、これは試しに信用取引でディスコ(6146)のデイトレを数回行った影響です。運良く利益を出すことはできましたが、こうやって取得費用を見るとかなりインパクトありますね。大きな損失を出さないように気を付けて取引したいと思います。
現状、KDDI、日清製粉、日本取引所グループ、信越化学等が含み損になっていますが、これらは利益が出るまでのんびり待ちたいと思っています。
スイング目的で始めましたが、こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。
まとめ
今週は保有する投資信託の基準価額は低下しましたが、国内株、米国株の株価が上昇したため、資産は増加し年初来高値を少しだけ更新しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
