資産状況
2025年2月22日時点の資産状況を公開します。
今週は、国内指数、米国指数ともに反落する結果になりました。米国長期金利は低下、為替は円高になっています。保有する国内株、円換算での米国株の株価、投資信託の基準価額が下落したため、資産は減少しました。
2025年2月22日時点の総資産額は約1億2,682万円になっています。
年初からの増減額は約-499万円(-3.8%)です。
| 現在値 (2/22) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 12,682 | -149 |
| 日経平均 | 38,776.94 | -372 |
| TOPIX | 2,736.53 | -23 |
| NYダウ | 43,428.02 | -1,118 |
| NASDAQ | 19,524.00 | -503 |
| S&P500指数 | 6,013.13 | -102 |
| 米国債券10年(%) | 4.431 | -0.05 |
| 米ドル/円 | 149.3 | -3.06 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
※2024年春：会社を退職し、FIREを達成
2021年からの資産推移
今週は資産が減少しました。
先週は資産がだいぶ回復して一息つけたと思っていたら、今週はまた大きく減って、またもや年初来のマイナスが約500万円に逆戻りしてしまいました。インフレ対策の日銀の利上げを織り込んだ円高が厳しいですね。ただ、資産は減ってしまいましたが、買いたいと思える株価まで下がった国内銘柄が増えてきましたので、この機会に少しずつ購入しています。
今後の予定ですが、先週同様に年間配当見込額は目標額に到達しましたが、この機会に、割安と思える銘柄を少しずつ購入していく予定でいます。また、短期トレードの方は今週ポジション高めで仕込みましたので、買い増しは少し抑えめにしたいと考えています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、現金比率が高まった状態がしばらく続くと思いますが、新NISAで毎年、米国株、投資信託を購入していく予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株60%、米国株25%、投資信託5%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約272万円になっています。
今週は国内株、米国株を追加購入したため増加しています。
2024年は年間配当270万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約7.47%になっています。
今週は下記の国内株を売買しましたのでセクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- なし
- 三菱商事(8058) 100株 （新NISA）
- 積水ハウス(1928) 4株
- クミアイ化学(4996) 2株
- フジミインコーポレーテッド(5384) 4株
- ジーテクト(5970) 10株
- 稲畑産業(8098) 8株
- 三菱ＨＣキャピタル(8593) 10株
- なし
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄は除いています。
今週は株価が大きく下がった三菱商事を新NISAで100株、国内銘柄を単元未満株で少量ずつですが、追加購入しました。
ここのところ株価が下落続きで資産は大きく減少していますが、逆に言うと低価格で配当金を積みますチャンスでもあるので、年間配当見込額は目標を超えていますが、割安と思える銘柄については追加購入していきたいと考えています。
国内株のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約4,100万円、79.01%になっています。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.54%になっています。
※分配金の予想額は2024年の実績を反映しています。
- VYM 13株（新NISA）
今週は新NISAでVYMを13株追加購入（110株→123株）しました。
久しぶりにVYMを追加購入しました。新NISAの残り枠が少なくなってきましたが、もう少し追加購入したいと思っています。
米国株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約$48,334、32.53%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約253万円、57.48%になっています。
新NISAのつみたて投資枠は、2025年もオルカンを継続し、毎月10万円カード積立を実施しています。
スイングトレード結果（楽天口座）
楽天口座でスイングトレードをしていますので、その損益結果を簡単に記載します。
今週は通算損益が増えましたが、評価損益はマイナスになりました。現時点の通算損益は+10,340円、評価損益は-29,059円です。
今週はNASDAQ100の円建てETFを10株利確しました。また三菱商事の株価が大きく下がったので買い増しました。結果、評価損益が大きくマイナスになってしまいましたが、いずれ反発してくれると予想しています。株はオーバーシュート、アンダーシュートするものなので、まだ下げるかもしれませんし、反発まで少し時間がかかるかもしれませんが、利益が出るまでじっくりと待ち続ける予定でいます。
こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。
まとめ
今週は保有する国内株、円換算での米国株の株価、投資信託の基準価額が下落したため、資産は減少しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
