2023年12月23日時点の資産状況を公開します。
今週は国内指数、米国指数ともに続伸しました。米国長期金利は横ばい、為替は円安になっています。保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価格が上昇したため、資産は増加しました。
2023年12月23日時点の総資産額は約9,584万円になっています。
年初からの増減額は約+2,211万円(+30.0%)です。
| 現在値 (12/23) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 9,584 | +85 |
| 日経平均 | 33,169.05 | +199 |
| TOPIX | 2,336.43 | +4 |
| NYダウ | 37,385.97 | +81 |
| NASDAQ | 14,992.97 | +179 |
| S&P500指数 | 4,754.63 | +35 |
| 米国債券10年(%) | 3.901 | -0.01 |
| 米ドル/円 | 142.44 | +0.26 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
2021年からの資産推移
今週は国内株、米国株の株価が上昇し、為替も円高進行が止まったこともあり、資産は増加しました。今週の日銀会合で金融緩和継続の発表があったこともあり円高進行は一旦止まった感がありますが、今後はまだまだ円高方向に進むんじゃないかなぁという雰囲気を感じています。ただ、ここにきて米国株の株価が上昇しているのはいい感じです。今年もあと一週間で終了ですが、最後は上昇してくれるといいなと願っています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、当面は今の比率を維持でいきたいと思います。
最終目標（FIRE達成時のポートフォリオ）は、国内株55%、米国株25%、投資信託5%、現金15%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約220万円になっています。
今週は、保有株の増配発表、国内株を少し追加購入したため増加しています。
2023年は年間配当200万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約6.38%になっています。
今週は保有株の増配発表がありました。また、下記の国内株を売買しましたのでセクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- CDS(2169) 年間配当予想：64円→66円
- ジーテクト(5970) 3株
- 東京産業(8070) 3株
- ジャックス(8584) 4株
- 住友倉庫(9303) 3株
- なし
嬉しいことにCDSが増配を発表してくれました。増配幅は大きくありませんが、年々着実に配当を増やしてくれていてとてもありがたいです。先週クミアイ化学が大幅減配したこともあり、安定した配当実績にとても安心感を感じます。
今週もS株（単元未満株）で割安と思える銘柄を少しづつ追加購入しました。
来週以降も、これまで通り割安と思える銘柄が出てきましたら追加購入したいと考えています。
国内株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約2,659万円、57.21%になっています。
国内株のリターンについてですが、割合を求める計算式が間違っていましたので、今回から修正しました。また、この機会にグラフに割合だけでなく金額も追加しました。
2023年11月の決算情報について簡単にまとめた記事を作成していますので、気になる方はこちらをお読みください。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.75%になっています。
- なし
今週も追加購入しませんでした。
米国株の購入に関しては今年の目標は達成していますので、後は様子を見て適宜追加購入していきたいと考えていますが、基本的には来年始まる新NISAまでは積極的には追加購入しない予定です。
米国株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約$15,513、11.59%になっています。
今回から国内株のグラフと同様にトータルリターンのグラフに割合だけでなく金額も追加しました。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約104万円、35.23%になっています。
今回から国内株のグラフと同様にトータルリターンのグラフに割合だけでなく金額も追加しました。
※投資信託の追加購入は停止しています。
来年はじまる新NISAのつみたて投資枠は、オルカンにして、新興国、債券、リートの投資信託は売却することに決めました。成長投資枠は国内高配当株、米国ETFを購入する予定で、今現在も国内高配当株、米国ETFで資産の8割強を占めているので、投資信託はシンプルに全世界株でいいかなといった感じで決めました。
まとめ
今週は保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価格が上昇したため、資産は増加しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
