みなさん今年も一年お疲れさまでした。
ブログを見てくださった方、来年も引き続き資産推移について投稿していきたいと思いますので、よろしくお願いします。
2023年12月30日時点の資産状況を公開します。
今週は国内指数、米国指数ともに続伸しました。米国長期金利は横ばい、為替は円高になっています。保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価格が上昇したため、資産は増加しました。
2023年12月30日時点の総資産額は約9,665万円になっています。
年初からの増減額は約+2,292万円(+31.1%)です。
| 現在値 (12/30) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 9,665 | +81 |
| 日経平均 | 33,464.17 | +295 |
| TOPIX | 2,366.39 | +30 |
| NYダウ | 37,689.54 | +304 |
| NASDAQ | 15,011.35 | +18 |
| S&P500指数 | 4,769.83 | +15 |
| 米国債券10年(%) | 3.866 | -0.03 |
| 米ドル/円 | 141.07 | -1.37 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
2023年も2022年と同様に大きく資産を増やすことができました。3年連続で安定して資産を増やすことができ、高配当株投資の手応えをよりいっそう感じた年になりました。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
2021年からの資産推移
今週も国内株、米国株の株価が上昇し、資産は増加しました。年初来高値更新とはいきませんでしたが、年間を通してみると、大きく資産を増やすことができました。これで、3年連続で資産を大きく増やすことができ、高配当株投資に感じていた手ごたえが、確信に変わった年になりました。資産もいい感じに貯まり、年間配当見込額も目標近くまで増えましたので、現在、退職のための準備を着々と進めています。来年はいよいよFIREするつもりでいますが、投資に関しては基本的な方針は変えず、継続していきたいと考えています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、当面は今の比率を維持でいきたいと思います。
最終目標（FIRE達成時のポートフォリオ）は、国内株55%、米国株25%、投資信託5%、現金15%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約219万円になっています。
今週は、国内株、米国ETFを追加購入しましたが、米国ETFの分配金見込額に今年の実績を反映した結果、少し減少しました。
2023年は年間配当200万円を目標にしていました。
保有銘柄（国内株）
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約6.17%になっています。
今週は旧NISAの非課税期間が終了した銘柄がありました。また、下記の国内株を売買しましたのでセクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- なし
- 三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ(8306) 100株 新NISA
- 三井住友フィナンシャルグループ(8316) 100株 新NISA
- ＫＤＤＩ(9433) 100株 新NISA
- 東京産業(8070) 2株
- ジャックス(8584) 1株
- 三菱ＨＣキャピタル(8593) 1株
- 住友倉庫(9303) 2株
- 日本特殊陶業(5334) 100株 旧NISA
- 三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ(8306) 100株 旧NISA
- ＫＤＤＩ(9433) 100株 旧NISA
今週は旧NISAの非課税期間が終了した銘柄のうち、三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ、ＫＤＤＩは一旦売却して新NISAで買いなおし、日本特殊陶業は売却して、新たに三井住友フィナンシャルグループを新NISAで購入しました。今回、新NISAで購入した3銘柄は私の中でかなり信頼感の強い銘柄で、基本的に売却せず保有し続ける予定です。
また、今週もS株（単元未満株）で割安と思える銘柄を少しづつ追加購入しました。
来週以降も、これまで通り割安と思える銘柄が出てきましたら追加購入したいと考えています。
国内株のリターンは約2,751万円、56.75%になっています。
2023年11月の決算情報について簡単にまとめた記事を作成していますので、気になる方はこちらをお読みください。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.55%になっています。
- VYM 30株 新NISA
今週は新NISAでVYMを30株新規に購入しました。
新NISAで米国ETFは何を購入するか迷いましたが、利回りがそこそこ高く、分配金が着実に増加しているVYMを購入することに決めました。今後も適宜追加購入していく予定です。
また、今回から分配金予想額に2023年の実績を反映させました。HDV、VIG、VOO、AGGの分配金は昨年より増加しましたが、SPYD、JEPIの分配金が減少したため、分配金予想額は減少しています。
米国株のリターンは約$16,464、12.00%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約104万円、35.23%になっています。
※投資信託の追加購入は停止しています。
来年はじまる新NISAのつみたて投資枠は、オルカンにして、新興国、債券、リートの投資信託は売却することに決めました。成長投資枠は国内高配当株、米国ETFを購入する予定で、今現在も国内高配当株、米国ETFで資産の8割強を占めているので、投資信託はシンプルに全世界株でいいかなといった感じで決めました。
まとめ
今週は保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価格が上昇したため、資産は増加しました。年初来高値更新とはなりませんでしたが、年間では大きく資産を増やすことができました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
