【国民年金保険料納付、口座振替手続きしました＆資産推移公開】国内株、米国株、投資信託のポートフォリオ、投資成績を公開（2024年4月27日）

国民年金保険料納付、口座振替手続き

先週国民年金保険料の納付書が来たのですが、封筒の中の案内に、口座振替による2年前納がお得ですと書いてあったので手続きをしてみました。手続きはマイナポータルから「ねんきんネット」にアクセスして申請することで結構簡単にできました。ただ、申請すると手続きの状況がマイナポータルの「やること」に表示されるのですが、なかなか完了にならず、無事に出来ているのか心配で結構やきもきしました。結構時間が掛かるみたいで、先日やっと完了になりほっとしました。また、3月分に関しては、口座振替で支払うことができるか分からなかったので、ポイントがお得な楽天ペイ（楽天カードで楽天cashをチャージして、楽天cash＋楽天ポイント（期間限定も使用可）を使用）で支払いました。こちらも、スマホのアプリで納付書に記載されているバーコードを読み取って支払うだけでしたので簡単でした。意外だったのは期間限定ポイントも使用できたことで、期間限定ポイントの使い道に困っている場合、案外いいかもしれないと思いました。

資産状況

2024年4月27日時点の資産状況を公開します。

今週は国内指数、米国指数ともに大きく上昇しました。米国長期金利は上昇、為替は円安になっています。保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価額が上昇したため、資産は大きく増加しました。

2024年4月27日時点の総資産額は約1億2,123万円になっています。

年初からの増減額は約+2,459万円(+25.4%)です。

2014年からの資産推移

上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。

投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。

※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始

※2021年：本格的に資産運用を開始

2021年からの資産推移

今週は資産が大きく回復しました。

国内株も米国株も株価が大きく上昇しましたが、為替が大きく円安になっていることと、米国の長期金利が依然として高いことが、かなり気になります。円安のおかげで資産は増えていますが、今後どんどんインフレが加速していきそうですし、保険料の納付額算定に金融所得も加味することが議論されているというニュースもあり、どんどん暮らしは厳しくなっていきそうな気がします。今の政府は無駄遣いの削減や減税による景気対策等は全く考えておらず、ひたすら税収を増やすために、税金を取りやすいところから搾り取る方針ですので、今後金融所得に対する直接、間接的な課税が厳しくなっていくことが予想されます。国会議員は脱税しまくっているのにすごく理不尽な気がします。また、最近の税制の変更から、「FIREなんて絶対にゆるさん、お前らは一生奴隷として働け！」という政府の強い意志を感じます。とはいえ、投資は個人が自由を手に入れるための唯一の手段だと思いますので、これまで通り着実に配当金を増やすべく投資を進めていきたいと思っています。

今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！

ポートフォリオ

今週も資産比率に大きな変動はありません。

資産比率に関しては、現金比率が高まった状態がしばらく続くと思いますが、新NISAで毎年、米国株、投資信託を購入していく予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。

最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株60%、米国株25%、投資信託5%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。

年間配当見込額は約228万円になっています。

今週は、保有株の増配発表と、国内株を少し追加購入したため増加しています。

2024年は年間配当230万円を目標にしています。

保有銘柄（国内株）

※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。

国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約6.37%になっています。

今週は保有株の増配発表がありました。また、下記の国内株を売買しましたので、セクター別の予想配当構成比率が変更されています。

今週は信越ポリマーが増配を発表してくれました。また、国内株の株価が全体的に大きく下落していましたので、単元未満株ではありますが、いつもよりも多めに追加購入しました。

来週以降もこれまで通り割安と思える銘柄が出てきましたら追加購入したいと考えています。

国内株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約3,754万円、76.76%になっています。

保有銘柄（米国株）

米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.54%になっています。

※分配金の予想額は2023年の実績を反映しています。

今週も追加購入しませんでした。

今年は新NISAでVYMを購入する計画を立て、69株購入し、今年の目標は達成しています。後は様子を見て適宜追加購入していきたいと考えていますが、基本的には来年新NISAの成長投資枠が使用できるようになるまでは積極的には追加購入しない予定です。

米国株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約$24,290、17.16%になっています。

保有銘柄（投資信託）

投資信託のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約167万円、44.01%になっています。

新NISAのつみたて投資枠はオルカンに決め、年間で120万円積立予定で、着実に積立中です。

スイングトレード結果（楽天口座）

楽天口座でスイングトレードを始めていますので、その損益結果を簡単に記載します。

今週はちょこちょこ損出ししたので、通算損益は減少しました。ただし、含み損は-3万円程度まで減ったので実質的には先週よりも改善しています。

スイング目的で始めたのに、だんだん長期投資っぽくなってきていますが、こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。

まとめ

今週は保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価額が上昇したため、資産は大きく増加しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。