今年も引き続き資産推移について投稿していきたいと思いますので、よろしくお願いします。
2024年1月6日時点の資産状況を公開します。
今週は国内指数はまちまち、米国指数は下落しました。米国長期金利は上昇、為替は円安になっています。保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価格が上昇したため、資産は増加し最高値を更新しました。
2024年1月6日時点の総資産額は約9,875万円になっています。
年初からの増減額は約+210万円(+2.2%)です。
| 現在値 (1/6) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 9,875 | +210 |
| 日経平均 | 33,377.42 | -87 |
| TOPIX | 2,393.54 | +27 |
| NYダウ | 37,466.11 | -223 |
| NASDAQ | 14,524.07 | -487 |
| S&P500指数 | 4,697.24 | -73 |
| 米国債券10年(%) | 4.050 | +0.18 |
| 米ドル/円 | 144.68 | +3.61 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
2021年からの資産推移
今週は2024年最初の週であると同時に、多くの方が新NISAを開始する週になりましたが、為替が急激に円安に振れたこともあり、保有している国内株、円換算での米国株の株価が大きく上昇し、資産は増加し最高値を更新しました。新NISAはオルカンやS&P500に注目が集まっていましたが、もしかしたら新NISAで国内の高配当株を購入した人もそれなりにいたのかなと思ったりしています。2024年は幸先の良いスタートになりましたが、国内株の目を付けていた銘柄は軒並み株価が上昇して、大分割安感がなくなってしまい、追加購入しずらくなってしまいました。少しの間様子見かなと思っていますが、今年もこれまで同様、株価が下がったら割安と思える銘柄を少しずつ購入していく方針は継続していきたいと考えています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週は投資信託の売買が一部反映されていないため、投資信託の割合が減少していますが、実際には資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、当面は今の比率を維持でいきたいと思います。
最終目標（FIRE達成時のポートフォリオ）は、国内株55%、米国株25%、投資信託5%、現金15%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約219万円になっています。
今週は年間配当見込額に変動はありません。
2023年は年間配当200万円を目標にしていました。
2024年は年間配当230万円を目標にします。
保有銘柄（国内株）
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約6.17%になっています。
今週はセクター別の予想配当構成比率に変更はありません。
- なし
- なし
- なし
今週は国内株の株価がかなり上昇し、割安と思える銘柄が見当たらなくなりましたので、購入を見送りました。
来週以降に関しては、これまで通り割安と思える銘柄が出てきましたら追加購入したいと考えています。
国内株のリターンは約2,921万円、60.43%になっています。
2023年11月の決算情報について簡単にまとめた記事を作成していますので、気になる方はこちらをお読みください。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.55%になっています。
※分配金の予想額は2023年の実績を反映しています。
- なし
今週は追加購入しませんでした。
新NISAで米国ETFは何を購入するか迷いましたが、利回りがそこそこ高く、分配金が着実に増加しているVYMを購入することに決めました。今後も適宜追加購入していく予定です。
米国株のリターンは約$16,504、12.03%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約107万円、38.64%になっています。
予定通り新NISAのつみたて投資枠は、オルカンにして、新興国、債券、リートの投資信託は売却しましたが、現時点では一部しか反映されていません。まだ反映されていませんが、オルカンは年初に548,900円（現金498,900円、クレカ積立50,000円）購入していて、今後、毎月50,100円（現金100円、クレカ積立50,000円）積み立てていく予定です。
まとめ
今週は保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価格が上昇したため、資産は増加し最高値を更新しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
