2023年12月9日時点の資産状況を公開します。
今週は国内指数は続落、米国指数は続伸しました。米国長期金利は横ばい、為替は円高になっています。保有する国内株、円換算での米国株の株価、投資信託の基準価格が下落したため、資産は減少しました。
2023年12月9日時点の総資産額は約9,542万円になっています。
年初からの増減額は約+2,170万円(+29.4%)です。
| 現在値 (12/9) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 9,542 | -140 |
| 日経平均 | 32,307.86 | -1,124 |
| TOPIX | 2,324.47 | -58 |
| NYダウ | 36,247.87 | +2 |
| NASDAQ | 14,403.97 | +99 |
| S&P500指数 | 4,604.37 | +10 |
| 米国債券10年(%) | 4.230 | +0.01 |
| 米ドル/円 | 145.00 | -1.82 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
2021年からの資産推移
今週は一気に円高が進んだこともあり、保有する国内株、円換算での米国株の株価が大きく下落しました。また、ちょこちょこ大き目な出費もあり資産は大きく減少しました。円高の影響はえげつないですね。普通に考えたら、まだまだ十分に円安のはずなのに、ここまで株価が下落するとなると、今後、国内株の追加購入について少し気を付けないといけないかもと思っています。少し購入基準を厳しめにしようとは考えていますが、株価が下げたら割安と思える銘柄を少しずつ追加購入するという方針は変えずに続けていきたいと思います。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、当面は今の比率を維持でいきたいと思います。
最終目標（FIRE達成時のポートフォリオ）は、国内株55%、米国株25%、投資信託5%、現金15%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約220万円になっています。
今週は、国内株を少し追加購入したため若干増加しています。
2023年は年間配当200万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約6.38%になっています。
今週は下記の国内株を売買しましたのでセクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- なし
- クミアイ化学工業(4996) 1株 New!
- ジーテクト(5970) 3株
- ジャックス(8584) 4株
- なし
今週は国内株の株価が大きく下落しましたが、監視銘柄の中で追加購入したいと思える水準まで株価が下がった銘柄は意外と少ない感じでした。そのような状況の中で、ここのところ株価が下がっていたクミアイ化学工業の配当利回りが4%を越えましたので、新規に1株だけ打診買いしました。SNSなどで取り上げられることが多い銘柄ですので、ご存じの方が多いかもしれませんが、クミアイ化学工業は農業用の化学薬品メーカです。10年連続増収、5期連続増配中で自己資本比率も50%を超えており、財務的にも安心感があります。長期的に見てこの株価水準であれば割安と思いますので、今後も少しずつ追加購入していきたいと思っています。また、ジーテクト、ジャックスもS株（単元未満株）で少し追加購入しました。
今後は少し購入基準を厳しめにするつもりですが、来週以降も、これまで通り割安と思える銘柄が出てきましたら追加購入したいと考えています。
2023年11月の決算情報について簡単にまとめた記事を作成していますので、気になる方はこちらをお読みください。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.75%になっています。
- なし
今週も追加購入しませんでした。
米国株の購入に関しては今年の目標は達成していますので、後は様子を見て適宜追加購入していきたいと考えていますが、基本的には来年始まる新NISAまでは積極的には追加購入しない予定です。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約31.45%になっています。
※投資信託の追加購入は停止しています。
来年はじまる新NISAのつみたて投資枠は、オルカンにして、新興国、債券、リートの投資信託は売却することに決めました。成長投資枠は国内高配当株、米国ETFを購入する予定で、今現在も国内高配当株、米国ETFで資産の8割強を占めているので、投資信託はシンプルに全世界株でいいかなといった感じで決めました。
まとめ
今週は保有する国内株、円換算での米国株の株価、投資信託の基準価格が下落したため、資産は減少しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
