【退職金を受け取りました＆資産推移公開】国内株、米国株、投資信託のポートフォリオ、投資成績を公開（2024年3月16日）

退職金を受け取りました

今週は退職して2週目となりますが、退職金が振り込まれました。金額は約800万円で、株価が大きく下落して、資産が200万円程減少していたこともあり、非常にありがたく感じました。後は、確定給付企業年金を退職金として受け取ることにしていますので、それが入金されれば、いよいよ給与所得のない生活が始まります。この状態での株価の変動に本当に耐えられるのか、ちょっと心配もありますが、そのための準備をしっかりとしてきたつもりですので、多分平気じゃないかなぁと思っています。

資産状況

2024年3月16日時点の資産状況を公開します。

今週は国内指数、米国指数ともに下落する結果になりました。米国長期金利は上昇、為替は円安になっています。保有する国内株、米国株の株価は低下しましたが、退職金が入ったため、資産は増加し年初来高値を更新しました。

2024年3月16日時点の総資産額は約11,550万円になっています。

年初からの増減額は約+1,886万円(+19.5%)です。

2014年からの資産推移

上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。

投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。

※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始

※2021年：本格的に資産運用を開始

2021年からの資産推移

今週も国内、米国ともに指数は芳しくなく、MY保有株の株価も下落しましたが、退職金が入ったため、資産は大幅に増加し年初来高値を更新しました。ただ、退職金を除いた増減ですと、マイナス150万円くらいでした。

それにしても、為替は円高に進むのかと思いきや、一転円安に進みましたね。どうやら米国の利下げがすぐに来そうにないとの思惑で動いたみたいですが、これをみると為替の動向は、日本の金利よりも米国の金利次第なのでしょうか。考えてもよくわからないので、来週の日銀会合、FOMCが終わるまでは様子見した方が無難かなと思っています。

今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！

ポートフォリオ

今週は退職金が入金されたため、大きく現金比率が増えました。

資産比率に関しては、現金比率が高まった状態がしばらく続くと思いますが、新NISAで毎年、米国株、投資信託を購入していく予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。

最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株60%、米国株25%、投資信託5%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。

年間配当見込額は約223万円になっています。

今週は、リートETFを少し追加購入したため増加しています。

2024年は年間配当230万円を目標にしています。

保有銘柄（国内株）

国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約6.22%になっています。

今週は下記の国内株を売買しましたのでセクター別の予想配当構成比率が変更されています。

今週はリートETFを少しだけ追加購入しました。

来週以降もこれまで通り割安と思える銘柄が出てきましたら追加購入したいと考えています。

国内株のリターンは約3,528万円、72.44%になっています。

保有銘柄（米国株）

米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.54%になっています。

※分配金の予想額は2023年の実績を反映しています。

今週も追加購入しませんでした。

今年は新NISAでVYMを購入する計画を立て、69株購入し、今年の目標は達成しています。後は様子を見て適宜追加購入していきたいと考えていますが、基本的には来年新NISAの成長投資枠が使用できるようになるまでは積極的には追加購入しない予定です。

米国株のリターンは約$23,568、16.65%になっています。

保有銘柄（投資信託）

投資信託のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約154万円、41.12%になっています。

新NISAのつみたて投資枠はオルカンに決め、年初に598,800円購入済みです。今後も新NISAのつみたて投資枠で、毎月50,100円（現金100円、クレカ積立50,000円）積み立てていく予定で、2月、3月分も積立済です。

まとめ

今週は保有する国内株、米国株の株価は低下しましたが、退職金が入ったため、資産は増加し年初来高値を更新しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。