2023年9月23日時点の資産状況を公開します。
今週は国内指数、米国指数ともに大きく下落しました。米国長期金利は上昇、為替は円安になっています。保有する国内株、米国株の株価が下落したため、資産は減少しました。
2023年9月23日時点の総資産額は約9,458万円になっています。
年初からの増減額は約+2,086万円(+28.3%)です。
| 現在値 (9/23) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 9,458 | -66 |
| 日経平均 | 32,402.41 | -1,131 |
| TOPIX | 2,376.27 | -52 |
| NYダウ | 33,963.84 | -654 |
| NASDAQ | 13,211.80 | -497 |
| S&P500指数 | 4,320.06 | -130 |
| 米国債券10年(%) | 4.440 | +0.11 |
| 米ドル/円 | 148.32 | +0.53 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
2021年からの資産推移
今週は久しぶりに国内株の株価が大きく下落し、米国株の株価も下落したため資産は減少しました。国内株はここのところずっと上昇が続いていたので、一旦調整といったところでしょうか。ただ日経平均は9月頭からみてマイナスに転じましたが、TOPIXはいまだにプラスになっています。資産も日経平均が大きく下げた割には減少が少なく、今は高配当株が買われているんだなと実感しています。どちらかというと米国株の下落に足を引っ張られている感じですが、今は調子悪くても、いつか国内株が調子悪くなった時に、今度は米国株が救ってくれる展開がくると信じて米国株の保有比率は落とさないつもりでいます。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、当面は今の比率を維持でいきたいと思います。
最終目標（FIRE達成時のポートフォリオ）は、国内株55%、米国株25%、投資信託5%、現金15%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約211万円になっています。
今週は年間配当見込額に変動はありません。
2023年は年間配当200万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約6.11%になっています。
今週はセクター別の予想配当構成比率に変更はありません。
- なし
- なし
- なし
今週は株価が下落しましたが、まだ購入したいと思える水準まで下がった銘柄がなかったため、追加購入は見送りました。
今週も国内株を追加購入しませんでしたが、引き続き株価が大きく下がった際には、割安と思える銘柄を追加購入したいと考えています。
2023年8月の決算情報について簡単にまとめた記事を作成していますので、気になる方はこちらをお読みください。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.74%になっています。
- なし
今週も追加購入しませんでした。
米国株の購入に関してはひとまず今年の目標は達成しましたので、後は様子を見て適宜追加購入していきたいと考えていますが、基本的には来年始まる新NISAまでは積極的には追加購入しない予定です。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から下降しました。現時点のリターンは約28.07%になっています。
※投資信託の追加購入は停止しています。
まとめ
今週は保有する国内株、米国株の株価が下落したため、資産は減少しました。今年は景気減速が懸念されていましたが、どうやら景気は回復傾向にある模様です。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
