2023年9月16日時点の資産状況を公開します。
今週は国内指数は上昇、米国指数はまちまちの結果になりました。米国長期金利は上昇、為替は円安になっています。保有する国内株の株価が大きく上昇したため、資産は増加し年初来高値を更新しました。
2023年9月16日時点の総資産額は約9,524万円になっています。
年初からの増減額は約+2,152万円(+29.2%)です。
| 現在値 (9/16) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 9,524 | +183 |
| 日経平均 | 33,533.09 | +926 |
| TOPIX | 2,428.38 | +69 |
| NYダウ | 34,618.24 | +42 |
| NASDAQ | 13,708.33 | -53 |
| S&P500指数 | 4,450.32 | -7 |
| 米国債券10年(%) | 4.332 | +0.07 |
| 米ドル/円 | 147.79 | +0.07 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
2021年からの資産推移
今週は国内株の株価が大きく上昇したため、資産は大きく上昇し年初来高値を更新しました。よく「押し目待ちに押し目無し」、「警戒しているときに暴落は来ない」と言われますが、本当に驚くほど堅調ですね。いつの間にか資産は9,500万円を越え、1億が視野に入るくらいに成長しました。今のところ、国内のインフレ、円安傾向は変わりそうにないようにみえますので、長期目線では国内株の株価は右肩上がりになりそうですが、短期的な暴落はいつでも起こりうると思いますので、待機資金をある程度確保して、追加投資に関してはこれまで通り慎重に行いたいと考えています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、当面は今の比率を維持でいきたいと思います。
最終目標（FIRE達成時のポートフォリオ）は、国内株55%、米国株25%、投資信託5%、現金15%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約211万円になっています。
今週は年間配当見込額に変動はありません。
2023年は年間配当200万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約6.11%になっています。
今週はセクター別の予想配当構成比率に変更はありません。
- なし
- なし
- なし
今週も株価が上昇したため、追加購入は見送りました。
今週も国内株を追加購入しませんでしたが、引き続き株価が大きく下がった際には、割安と思える銘柄を追加購入したいと考えています。
2023年8月の決算情報について簡単にまとめた記事を作成していますので、気になる方はこちらをお読みください。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.74%になっています。
- なし
今週も追加購入しませんでした。
米国株の購入に関してはひとまず今年の目標は達成しましたので、後は様子を見て適宜追加購入していきたいと考えていますが、基本的には来年始まる新NISAまでは積極的には追加購入しない予定です。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約32.90%になっています。
※投資信託の追加購入は停止しています。
まとめ
今週は保有する国内株の株価が大きく上昇したため、資産は増加し年初来高値を更新しました。今年は景気減速が懸念されていましたが、どうやら景気は回復傾向にある模様です。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
