2022年2月5日時点の資産状況を公開します。
今週は久しぶりに国内指数、米国指数揃って上昇しました。米国長期金利は上昇し、為替はほぼ横ばいになっています。保有する国内株が大きく上昇した為、資産は増加し年初来高値を更新しました。
2022年2月5日時点の総資産額は約6,169万円になっています。
年初からの増減額は約+261万円(+4.4%)です。
| 現在値 (2/5) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 6,169 | +255 |
| 日経平均 | 27,439.99 | +723 |
| TOPIX | 1,930.56 | +54 |
| NYダウ | 35,089.74 | +364 |
| NASDAQ | 14,098.00 | +327 |
| S&P500指数 | 4,500.53 | +69 |
| 米国債券10年(%) | 1.932 | +0.15 |
| 米ドル/円 | 115.16 | -0.02 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
2021年からの資産推移
今週は国内株、米国株ともに上昇した為、資産は増加し年初来高値を更新しました。特に今週は多くの企業の決算発表がありましたが、好決算や増配発表する国内企業が多く、保有している国内株の株価が大きく上昇しました。ただ市況が安定しているかというとそういうわけではなく、日々躁鬱を繰り返す不安定な相場が続いており楽観よりも不安が大きい状況は変わっていません。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週は決算発表をみて国内株を買い増してしまった為、国内株の比率が増え、現金比率が減ってしまいました。現金比率が目標よりも低くなりすぎている為、これ以上低くならないように少し調整しようと考えています。
当面の目標としては、国内株50%、米国株25%、投資信託5%、現金20%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約158万円になっています。
国内比率が高すぎるので、安定感を増すために米国の比率を上げていきたいと考えていますが、しばらくは国内比率が高くなりそうです。これに関してはじっくりと時間をかけて調整していきたいと考えています。
2022年は年間配当150万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
| セクター | 年間予想 配当額 （税引前） | 配当額 構成比率 (%) |
|---|---|---|
| 医療 | 256,000 | 15.8 |
| 通信 | 203,500 | 12.5 |
| その他金融 | 185,100 | 11.4 |
| 銀行 | 152,600 | 9.4 |
| 海運 | 105,000 | 6.5 |
| 電子機器 | 74,000 | 4.6 |
| 食料品 | 71,400 | 4.4 |
| ガラス | 71,400 | 4.4 |
| 総合商社 | 68,000 | 4.2 |
| 化学 | 63,900 | 3.9 |
| リース | 57,200 | 3.5 |
| 石油 | 55,000 | 3.4 |
| 建設 | 44,000 | 2.7 |
| 不動産 | 43,500 | 2.7 |
| サービス | 39,100 | 2.4 |
| 国際リート | 35,200 | 2.2 |
| 輸送用機器 | 26,600 | 1.6 |
| 保険 | 24,500 | 1.5 |
| 金属製品 | 24,000 | 1.5 |
| 倉庫 | 8,600 | 0.5 |
| 国内リート | 8,374 | 0.5 |
| 繊維 | 6,000 | 0.4 |
| 国際債券 | 1,560 | 0.1 |
| 合計 | 1,624,534 | 100 |
| 銘 柄 | コード | 評価額 （先週比円） （先週比%） |
|---|---|---|
| 武田薬品工業 | 4502 | 4,737,600 (+79,800) (+1.7%) |
| FPG | 7148 | 4,701,100 (+1,131,600) (+31.7%) |
| ＫＤＤＩ | 9433 | 4,126,100 (+222,200) (+5.7%) |
| 三井住友フィナンシャル グループ | 8316 | 2,108,000 (+2,500) (+0.1%) |
| 日本電信電話 | 9432 | 2,017,200 (+73,200) (+3.8%) |
| 日本特殊陶業 | 5334 | 1,556,800 (+211,400) (+15.7%) |
| オリックス | 8591 | 1,473,000 (+72,000) (+5.1%) |
| キヤノン | 7751 | 1,391,000 (+43,750) (+3.2%) |
| バルカー | 7995 | 1,278,500 (+53,500) (+4.4%) |
| 三菱ＵＦＪフィナンシャル・ グループ | 8306 | 1,233,690 (+42,670) (+3.6%) |
| 積水ハウス | 1928 | 1,164,500 (+37,000) (+3.3%) |
| ＥＮＥＯＳ ホールディングス | 5020 | 1,155,000 (+20,250) (+1.8%) |
| JT | 2914 | 928,200 (-3,200) (-0.3%) |
| 商船三井 | 9104 | 896,000 New! |
| 日本エスコン | 8892 | 837,100 (+4,400) (+0.5%) |
| 上場インデックスファンド アジアリート | 1495 | 813,600 (+2,400) (+0.3%) |
| 三菱商事 | 8058 | 790,200 (+11,200) (+1.4%) |
| 東京海上 ホールディングス | 8766 | 698,600 (-500) (-0.1%) |
| 新明和工業 | 7224 | 642,600 (+22,400) (+3.6%) |
| ジェイエイシー リクルートメント | 2124 | 612,300 (+42,300) (+7.4%) |
| イノテック | 9880 | 586,800 (+34,000) (+6.2%) |
| アルインコ | 5933 | 547,800 (-13,200) (-2.4%) |
| 日東富士製粉 | 2003 | 396,500 (+19,500) (+5.2%) |
| 伊藤忠商事 | 8001 | 370,600 (+7,200) (+2.0%) |
| CDS | 2169 | 320,600 (+2,800) (+0.9%) |
| ジャックス | 8584 | 315,000 (+8,000) (+2.6%) |
| 三井物産 | 8031 | 296,250 (+11,950) (+4.2%) |
| 三菱ケミカル ホールディングス | 4188 | 249,030 (-21,660) (-8.0%) |
| 三菱ＨＣキャピタル | 8593 | 243,600 (+6,800) (+2.9%) |
| 東京産業 | 8070 | 215,400 (-1,200) (-0.6%) |
| 住友倉庫 | 9303 | 213,100 (+13,000) (+6.5%) |
| 双日 | 2768 | 190,000 (+11,700) (+6.6%) |
| イチカワ | 3513 | 139,500 (+2,900) (+2.1%) |
| ＣＡＣ Ｈｏｌｄｉｎｇｓ | 4725 | 135,900 (+7,000) (+5.4%) |
| 大研医器 | 7775 | 104,200 (+400) (+0.4%) |
| ｉシェアーズ・コア Ｊリート ＥＴＦ | 1476 | 84,042 (-336) (-0.4%) |
| 上場米債ヘッジなし | 1486 | 64,185 (-435) (-0.7%) |
| NFJ-REIT | 1343 | 62,565 (-135) (-0.2%) |
| ダイワ上場投信－ 東証ＲＥＩＴ指数 | 1488 | 60,030 (-180) (-0.3%) |
| Ｏｎｅ ＥＴＦ 東証ＲＥＩＴ指数 | 2556 | 59,205 (-165) (-0.3%) |
| 住友化学 | 4005 | 57,900 (+100) (+0.2%) |
| アーバネット コーポレーション | 3242 | 29,200 (+200) (+0.7%) |
| 総計 | 37,902,497 (+3,053,109) (+8.8%) |
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約5.14%になっています。
今週は保有株の増配発表がありました。また、下記の国内株を売買しましたのでセクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- 商船三井(9104) 年間配当予想：800円→1050円
- 日東富士製粉(2003) 年間配当予想：136.5円→154円
- 日本特殊陶業(5334) 年間配当予想：96円→102円
- FPG(7148) 年間配当予想：22円→32円
- 双日(2768) 年間配当予想：90円→103円
- 三井物産(8031) 年間配当予想：95円→105円
- 商船三井(9104) 100株
- FPG(7148) 200株
これまで海運株は購入していなかったのですが、「商船三井(9104)」の決算発表を確認して、ついに購入してしまいました。現在の配当金が今後も続くとは思えませんが、それでも割安だと感じたので購入しました。ただ、超景気敏感株だと思いますのでこれ以上海運株を増やす気は今のところありません。
また、今回の決算発表で大幅増配を発表した「FPG(7148)」の株価が大きく上昇しましたので、商船三井を購入して現金が心もとなくなったこともあり、このタイミングで少し売却しました。
今週は新規銘柄を購入できましたが、保有する銘柄はできるだけ分散させたいと考えていますので、引き続き新規銘柄に関してはチャンスがあれば購入したいと思います。
2022年は構成比率が低いセクターの銘柄を追加で購入していきたいと考えています。
保有銘柄（米国株）
| 銘 柄 | シンボル | 評価額($) （先週比$） （先週比%） |
|---|---|---|
| iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF | HDV | 43,206 (+498) (+1.2%) |
| バンガード S&P 500 ETF | VOO | 36,302 (+551) (+1.5%) |
| SPDRポートフォリオ S&P 500高配当株式ETF | SPYD | 32,220 (+240) (+0.8%) |
| バンガード 米国増配株式ETF | VIG | 12,014 (+115) (+1.0%) |
| iシェアーズ コア 米国総合債券市場 ETF | AGG | 2,764 (-31) (-1.1%) |
| 総計 | － | 126,506 (+1,373) (+1.1%) |
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約2.84%になっています。
- なし
今年は米国株の指数は厳しいと予想されていますが、長期保有を前提としていますので、年初に立てた方針は変えずに定期買付を継続していく予定です。
2022年はVIGとVOOを毎月1株ずつ定期買付していき、HDVとAGGは株価が大きく下がった時に購入、SPYDは追加購入はしない方針です。
保有銘柄（投資信託）
| 銘 柄 | 評価額 （先週比円） （先週比%） |
|---|---|
| ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・ Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 1,318,706 (+48,240) (+3.8%) |
| ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・ 全米株式インデックス・ファンド | 348,521 (+58,498) (+20.2%) |
| ＳＢＩ－ＳＢＩ・ 新興国株式インデックス・ファンド | 150,925 (+4,038) (+2.7%) |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ先進国リートインデックス | 112,946 (+3,895) (+3.6%) |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ国内リートインデックス | 97,016 (-60) (-0.1%) |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ先進国債券インデックス | 27,955 (+501) (+1.8%) |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ国内債券インデックス | 27,672 (+395) (+1.4%) |
| ピクテ－ｉＴｒｕｓｔインド株式 | 1,899 (+51) (+2.8%) |
| 総計 | 2,085,639 (+115,557) (+5.9%) |
投資信託はここ最近低迷していますが、将来のリターンを期待して着実に積立を継続していく予定です。現時点のリターンは約9.53%になっています。
まとめ
今週は国内、米国揃って株価が上昇し個人資産は年初来高値を更新しましたが、まだまだ先行き不透明な状況です。個人的には楽観よりも悲観よりに考えています。ただし、「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針は変えずに、今後も引き続き割安の銘柄を少しづつ購入していきたいと思います。
