資産状況
2025年8月23日時点の資産状況を公開します。
今週は、国内指数は反落、米国指数はまちまちの結果になりました。米国長期金利は低下、為替は円高になっています。保有する投資信託の基準価額は低下しましたが、国内株、米国株の株価が上昇したため、資産は増加し年初来高値を更新しました。
2025年8月23日時点の総資産額は約1億3,671万円になっています。
年初からの増減額は約+491万円(+3.7%)です。
| 現在値 (8/23) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 13,671 | +60 |
| 日経平均 | 42,633.29 | -745 |
| TOPIX | 3,100.87 | -7 |
| NYダウ | 45,631.74 | +686 |
| NASDAQ | 21,496.53 | -126 |
| S&P500指数 | 6,466.91 | +17 |
| 米国債券10年(%) | 4.256 | -0.07 |
| 米ドル/円 | 146.96 | -0.25 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
※2024年春：会社を退職し、FIREを達成
2021年からの資産推移
今週も資産が増加しました。
今週も国内株、米国株ともに株価が上昇したおかげで、資産は年初来高値を更新しました。ただし、短期的に上げすぎているかなといった印象です。アメリカの景気はよくありませんし、日本企業の業績も決算発表を見た感じ、目に見えて落ち込んできています。アメリカについては分かりませんが、国内のインフレは止まりそうにありませんので、長期的に見れば国内株の株価は上に行くと思いますが、短期的には遅くとも次の決算時期までには大きく下落すると予想しています。
今後の予定ですが、長期保有に関しては、追加購入をしばらくの間控えたいと考えています。また、短期トレードの方も、焦らずにじっくりと、機会を伺いたいと考えています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、現金比率が高まった状態がしばらく続くと思いますが、新NISAで毎年、米国株、投資信託を購入していく予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株60%、米国株25%、投資信託5%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約289万円になっています。
今週は年間配当見込額に変動はありません。
2024年は年間配当270万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約7.77%になっています。
今週はセクター別の予想配当構成比率に変更はありません。
- なし
- なし
- なし
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄は除いています。
今週も国内株の株価は高値水準にあり、割安と思える銘柄が見当たらなかったため、追加購入を見送りました。
しばらくの間追加購入を控えたいと考えていますが、割安と思える水準まで株価が下がった際には追加購入していきたいと思います。
国内株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約5,020万円、94.73%になっています。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.53%になっています。
※分配金の予想額は2024年の実績を反映しています。
- なし
今週も購入しませんでした。
新NISAの残り枠がなくなりましたので、追加購入は終了しています。今年は新NISAでVYMを64株追加購入しました。
米国株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約$57,669、38.48%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約287万円、57.43%になっています。
新NISAのつみたて投資枠は、2025年もオルカンを継続し、毎月10万円カード積立を実施しています。
スイングトレード結果（楽天口座）
楽天口座でスイングトレードをしていますので、その損益結果を簡単に記載します。
今週も取引しませんでしたので、通算損益に変動はありません。現時点の通算損益は+224,494円、評価損益は0円です。
今週も様子見でした。今は焦らずにチャンスを待ちたいと思っています。
こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。
まとめ
今週は保有する投資信託の基準価額は低下しましたが、国内株、米国株の株価が上昇したため、資産は増加し年初来高値を更新しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
