2023年2月18日時点の資産状況を公開します。
今週は国内指数、米国指数ともにまちまちな結果となりました。米国長期金利は上昇、為替は円安になっています。保有する国内株の株価、円安により円建てでの米国株の株価が上昇したため資産は増加し、最高値を更新しました。
2023年2月18日時点の総資産額は約7,741万円になっています。
年初からの増減額は約+369万円(+5.0%)です。
| 現在値 (2/18) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 7,741 | +93 |
| 日経平均 | 27,513.13 | -158 |
| TOPIX | 1,991.93 | +5 |
| NYダウ | 33,826.69 | -43 |
| NASDAQ | 11,787.27 | +69 |
| S&P500指数 | 4,079.09 | -11 |
| 米国債券10年(%) | 3.828 | +0.08 |
| 米ドル/円 | 134.09 | +2.76 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
2021年からの資産推移
今週は保有する米国株の株価は不調でしたが、円安により円建てでは上昇、国内株の株価も大きく上昇したため、資産が続伸し、最高値を更新しました。やはり円安の効果って大きいですね。おかげさまで4週連続の増加となりました。逆に円高になった時が恐ろしい気がするので、今は不調ですがしっかりと米国株も保有し続けたいと思っています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。今後少しずつ、米国株と現金比率を高めていきたいと思っています。
当面の目標としては、国内株55%、米国株25%、投資信託5%、現金15%くらいの比率になるように徐々に調整していきたいと考えています。
最終目標（FIRE達成時のポートフォリオ）は、国内株50%、米国株25%、投資信託5%、現金20%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約204万円になっています。
今週は保有する国内株に増配発表があったため少し増加しています。
2023年は年間配当200万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約6.02%になっています。
今週は保有株の増配発表がありましたのでセクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- CDS(2169) 年間配当予想：60円→64円
- ＣＡＣ Ｈｏｌｄｉｎｇｓ(4725) 年間配当予想：60円→80円
- なし
- なし
- なし
今週も多くの企業が決算発表をしましたが、保有している国内株のうち2社が増配を発表してくれました。2月の決算発表ラッシュも今週で一区切りつきましたが、保有株の最終結果は増配6社、減配（未定）1社となりました。今回は景気減速が懸念される中での発表でしたので、結構心配していたのですが、思っていたよりも良い結果でひとまず安心しました。ただし業績を下方修正する企業も多かったので、今後も楽観できないなぁという印象です。
今週も国内株を追加購入しませんでしたが、引き続き株価が大きく下がった際には、割安と思える銘柄を追加購入したいと考えています。
2023年2月の決算情報については近日中に簡単にまとめた記事を投稿したいと思っています。
2022年3月時点で保有していた国内株の個人的な評価についてはランキング形式で纏めた記事を作成していますので、気になる方はこちらを参照してください。
保有銘柄（米国株）
| 銘 柄 | シンボル | 保有株数 | 評価額($) （先週比$） （先週比%） |
|---|---|---|---|
| iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF | HDV | 415 | 42,886 (-606) (-1.4%) |
| バンガード S&P 500 ETF | VOO | 99 | 37,048 (-79) (-0.2%) |
| SPDRポートフォリオ S&P 500高配当株式ETF | SPYD | 750 | 31,148 (-15) (-0.0%) |
| バンガード 米国増配株式ETF | VIG | 85 | 13,263 (+54) (+0.4%) |
| JPモルガン エクイティ プレミアム ETF | JEPI | 165 | 9,059 (+21) (+0.2%) |
| iシェアーズ コア 米国総合債券市場 ETF | AGG | 37 | 3,626 (-16) (-0.4%) |
| 総計 | － | － | 137,028 (-641) (-0.5%) |
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.74%になっています。
- なし
今週も追加購入しませんでした。
米国株の購入に関してはひとまず今年の目標は達成しましたので、しばらく様子見の予定です。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約11.82%になっています。
※投資信託の追加購入は停止しています。
まとめ
今週は保有している国内株の株価、円建てでの米国株の株価が上昇しため資産は増加し、最高値を更新しました。今年は景気減速が懸念されていますが、引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
