【資産推移公開】国内株、米国株、投資信託のポートフォリオ、投資成績を公開（2026年10月3日）

資産状況

2026年10月3日時点の資産状況を公開します。

今週は、国内指数、米国指数ともにまちまちの結果になりました。米国長期金利は上昇、為替は円安になっています。保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価額が揃って下落したため、資産は減少しました。

2026年10月3日時点の総資産額は約1億6,512万円になっています。

年初からの増減額は約+1,874万円(+12.8%)です。

2014年からの資産推移

上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。

投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。

※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始

※2021年：本格的に資産運用を開始

※2024年春：会社を退職し、FIREを達成

※2026年は投稿時点、それ以前はその年の年末（12月31日）の資産を記載しています。

2021年からの資産推移

今週は資産が減少しました。

今週は3月期決算企業の中間期末の権利付最終日、権利落ち日がありましたが、配当落ち以上に大きく株価が下がりました。また、三井住友ＦＧ、東京海上ＨＤなど人気の高配当銘柄の株式分割が行われ、予想通り株価は大きく下落しました。ただ、国内株全体が下がったので、分割の影響かどうかは現時点ではよく分かりません。今後の株価の戻り方を見れば分かるかもといった感じです。ただ、下げたとはいえ上記の2銘柄の配当利回りは高いとはいえない状態ですので、個人的に追加購入は見送りかなと思っています。

魔の9月が終わり、10月が始まって、日経平均株価、NASDAQは上昇してきました。残念ながら、バリュー株は苦しいスタートになってしまいましたが、上昇に転じる時は、グロース株から上昇して、その後にバリュー株が上昇することが多いので、一時の下落に焦らずに、のんびりと相場をみていきたいと考えています。

今後の予定ですが、長期保有に関しては、じっくりと、少しずつ割安と思える銘柄を買い増していきたいと考えています。また、短期トレードの方は、仕込んだ銘柄に利益がしっかりとのるのをじっくりと待ちたいと考えています。

今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！

ポートフォリオ

資産比率に関しては、新NISAの枠がすべて埋まるまでは、毎年特定口座の国内株を一部売却して新NISAで新たな銘柄を購入する一方、新NISAで米国株、投資信託を追加購入していく方針です。今後徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。

最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株55%、米国株25%、投資信託10%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。

年間配当見込額は約313万円になっています。

今週は保有国内株の株式分割の影響で、若干年間配当見込額が増えています。

2026年は年間配当290万円を目標にしています。

保有銘柄（国内株）

※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。

国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約7.76%になっています。

今週は株式分割の影響でセクター別の予想配当構成比率が変更されています。

※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄は除いています。

※三井住友ＦＧ、東京海上ＨＤ、日本特殊陶業は株式分割が行われたため、株数が変更されています。

今週は増配発表はありませんでしたが、東京海上ＨＤが株式分割を行った結果、配当金に端数が発生したため、便宜的に端数を切り上げました。その結果、若干配当見込額が変更されています。

今週も追加購入はしませんでした。

追加購入は慎重にしたいと考えていますが、今後も割安と思える水準まで株価が下がった際には追加購入していきたいと考えています。

国内株のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約7,186万円、125.88%になっています。

保有銘柄（米国株）

米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.57%になっています。

※分配金の予想額は2025年の実績を反映しています。

今週も購入しませんでした。

今年の新NISAの枠が埋まりましたので、ひとまず米国株の追加投資は見合わせています。

米国株のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約$85,372、55.14%になっています。

保有銘柄（投資信託）

投資信託のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約516万円、82.01%になっています。

新NISAのつみたて投資枠は、2026年もオルカンを継続し、毎月10万円カード積立を実施しています。

スイングトレード結果（楽天口座）

楽天口座でスイングトレードをしていますので、その損益結果を簡単に記載します。

今週は取引をした結果、通算損益が増加しました。現時点の通算損益は+89,147円、評価損益は-3,800円です。

今週は予定通りNASDAQの円建てETFを全て利確しました。また、株価が大きく下がって利回りが4%を超えたヒューリックを再び購入してみました。評価損益はマイナスになってしまいましたが、利益がのるまでのんびり待ちたいと思っています。

こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。

まとめ

今週は保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価額が揃って下落したため、資産は減少しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。