【資産推移公開】国内株、米国株、投資信託のポートフォリオ、投資成績を公開（2026年7月4日）
資産状況
2026年7月4日時点の資産状況を公開します。
今週は、国内指数、米国指数ともに上昇する結果になりました。米国長期金利は上昇、為替は円高になっています。保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価額が揃って上昇したため、資産は増加し最高額を更新しました。
2026年7月4日時点の総資産額は約1億6,564万円になっています。
年初からの増減額は約+1,927万円(+13.2%)です。
| 現在値 (7/4) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 16,564 | +262 |
| 日経平均 | 69,744.07 | +383 |
| TOPIX | 4,064.60 | +101 |
| NYダウ | 52,900.07 | +1,024 |
| NASDAQ | 25,832.67 | +535 |
| S&P500指数 | 7,483.24 | +129 |
| 米国債券10年(%) | 4.485 | +0.11 |
| 米ドル/円 | 161.38 | -0.40 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
※2024年春：会社を退職し、FIREを達成
※2026年は投稿時点、それ以前はその年の年末（12月31日）の資産を記載しています。
2021年からの資産推移
今週は資産が増加しました。
今週も半導体関連株は続落しましたが、その資金がバリュー株に流れたようで、MY保有株の株価は上昇し、資産は最高額を更新しました。とはいえ、半導体関連株の下落がこのまま続くとも思えないので、しばらくは、資金は半導体関連株とバリュー株の間を行ったり来たりするんじゃないかなぁと考えています。株価の上下に一喜一憂することなく、のんびり眺めていたいなと思っています。
今後の予定ですが、長期保有に関しては、じっくりと、少しずつ割安と思える銘柄を買い増していきたいと考えています。また、短期トレードの方は、仕込んだ銘柄の利益が目標に達したら利確したいと考えています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
資産比率に関しては、新NISAの枠がすべて埋まるまでは、毎年特定口座の国内株を一部売却して新NISAで新たな銘柄を購入する一方、新NISAで米国株、投資信託を追加購入していく方針です。今後徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株55%、米国株25%、投資信託10%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約312万円になっています。
今週も年間配当見込額に変動はありません。
2026年は年間配当290万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約7.73%になっています。
今週はセクター別の予想配当構成比率に変更はありません。
- なし
- なし
- なし
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄は除いています。
今週も追加購入しませんでした。
追加購入は慎重にしたいと考えていますが、今後も割安と思える水準まで株価が下がった際には追加購入していきたいと考えています。
国内株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約7,110万円、124.55%になっています。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.57%になっています。
※分配金の予想額は2025年の実績を反映しています。
- なし
今週も購入しませんでした。
今年の新NISAの枠が埋まりましたので、ひとまず米国株の追加投資は見合わせています。
米国株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約$85,287、55.09%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約515万円、85.94%になっています。
新NISAのつみたて投資枠は、2026年もオルカンを継続し、毎月10万円カード積立を実施しています。
スイングトレード結果（楽天口座）
楽天口座でスイングトレードをしていますので、その損益結果を簡単に記載します。
今週は利確できましたので、通算損益が上昇しました。また、評価損益のマイナスはプラスに転じました。現時点の通算損益は+57,000円、評価損益は+13,800円です。
6月は含み損に耐えるだけの月になってしまいましたが、今週は三菱HCキャピタルを全部、積水ハウスを半分利確することができました。積水ハウスはずっと含み損でしたが、じっくりとプラスに転じるのを待ったかいがありました。この調子で利益を積み上げていきたいと思っています。
こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。
まとめ
今週は保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価額が揃って上昇したため、資産は最高額を更新しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
