資産状況
2025年10月18日時点の資産状況を公開します。
今週は、国内指数は反落、米国指数は反発する結果になりました。米国長期金利は低下、為替は円高になっています。保有する米国株の株価は上昇しましたが、国内株の株価、投資信託の基準価額が下落したため、資産は減少しました。
2025年10月18日時点の総資産額は約1億3,628万円になっています。
年初からの増減額は約+448万円(+3.4%)です。
| 現在値 (10/18) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 13,628 | -37 |
| 日経平均 | 47,582.15 | -507 |
| TOPIX | 3,170.44 | -27 |
| NYダウ | 46,190.61 | +711 |
| NASDAQ | 22,679.97 | +476 |
| S&P500指数 | 6,664.01 | +112 |
| 米国債券10年(%) | 4.011 | -0.05 |
| 米ドル/円 | 150.66 | -0.54 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
※2024年春：会社を退職し、FIREを達成
2021年からの資産推移
今週も資産が減少しました。
今週は資産が大きく減ることを覚悟していましたが、思ったよりも下がらずにすみました。混沌としていた政局も高市総理で落ち着きそうな雰囲気ですし、正直なところほっとしています。これで株価の方も安定して上向いてほしいなと願っています。
今後の予定ですが、長期保有に関しては、引き続き少しずつ追加購入していきたいと考えています。また、短期トレードの方は、仕込んだ銘柄に利益が乗るのを待ちたいと考えています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、現金比率が高まった状態がしばらく続くと思いますが、新NISAで毎年、米国株、投資信託を購入していく予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株60%、米国株25%、投資信託5%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約289万円になっています。
今週も国内株を少し追加購入したため増加しています。
2024年は年間配当270万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約7.76%になっています。
今週は下記の国内株を売買しましたので、セクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- 積水ハウス(1928) 8株
- ジーテクト(5970) 8株
- なし
- なし
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄は除いています。
今週も積水ハウスとジーテクトを単元未満株で追加購入しました。
今後も、割安と思える水準まで株価が下がった銘柄については、少しずつ追加購入していきたいと考えています。
国内株のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約4,829万円、90.96%になっています。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.53%になっています。
※分配金の予想額は2024年の実績を反映しています。
- なし
今週も購入しませんでした。
新NISAの残り枠がなくなりましたので、追加購入は終了しています。今年は新NISAでVYMを64株追加購入しました。
米国株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約$58,928、39.32%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約328万円、63.13%になっています。
新NISAのつみたて投資枠は、2025年もオルカンを継続し、毎月10万円カード積立を実施しています。
スイングトレード結果（楽天口座）
楽天口座でスイングトレードをしていますので、その損益結果を簡単に記載します。
今週も売却しませんでしたので、通算損益に変動はありません。現時点の通算損益は+224,494円、評価損益は-3,839円です。
今週は、株価が大きく下げた月曜日の引けに、積水ハウス、ジーテクトをそれぞれ100株ずつ追加購入しました。先週末時点で大きな含み損で、今週も大きな下げから始まったため、どうなることかと心配しましたが、火曜日以降株価が持ち直してくれたおかげで、含み損をだいぶ減らすことができました。この調子で益が乗るまで待ちたいと思っています。
こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。
まとめ
今週は保有する米国株の株価は上昇しましたが、国内株の株価、投資信託の基準価額が下落したため、資産は減少しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
