資産状況
2025年2月1日時点の資産状況を公開します。
今週は、国内指数、米国指数ともにまちまちの結果になりました。米国長期金利は低下、為替は円高になっています。保有する国内株の株価は上昇しましたが、円換算での米国株の株価、投資信託の基準価額が低下したため、資産は減少しました。
2025年2月1日時点の総資産額は約1億2,972万円になっています。
年初からの増減額は約-208万円(-1.6%)です。
| 現在値 (2/1) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 12,972 | -19 |
| 日経平均 | 39,572.49 | -359 |
| TOPIX | 2,788.66 | +38 |
| NYダウ | 44,544.66 | +120 |
| NASDAQ | 19,627.44 | -327 |
| S&P500指数 | 6,040.53 | -61 |
| 米国債券10年(%) | 4.543 | -0.08 |
| 米ドル/円 | 155.23 | -0.72 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
※2024年春：会社を退職し、FIREを達成
2021年からの資産推移
今週は資産が減少しました。
今週はDeepSeekショック（中国の格安AIの脅威による衝撃）で米国Nvidiaの株価が暴落するなど、米国ハイテク株の調子は良くありませんでしたが、私が保有する国内株は比較的堅調でした。また、今週から多くの企業が決算発表を開始しましたが、私の保有する国内銘柄の内3社が増配を発表してくれました。来週以降も期待したいと思います。
今後の予定ですが、普段通り、割安と思える銘柄を少しずつ購入していく予定でいます。また、短期トレードの方も少しポジションを高めていきたいと考えています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、現金比率が高まった状態がしばらく続くと思いますが、新NISAで毎年、米国株、投資信託を購入していく予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株60%、米国株25%、投資信託5%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約270万円になっています。
今週は保有株の増配発表、国内株、米国株を少し追加購入したため増加しています。
2024年は年間配当270万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約7.48%になっています。
今週は保有株の増配発表がありました。また、下記の国内株を売買しましたのでセクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- イチカワ(3513) 年間配当予想：75円→80円
- キヤノン(7751) 年間配当予想：150円→160円
- 商船三井(9104) 年間配当予想：300円→340円
- 双日(2768) 4株
- アーバネットコーポレーション(3242) 2株
- イチカワ(3513) 6株
- クミアイ化学(4996) 2株
- アルインコ(5933) 2株
- ジーテクト(5970) 6株
- ジャックス(8584) 2株
- 日本エスコン(8892) 8株
- なし
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄は除いています。
今週から決算発表シーズンが始まりましたが、嬉しいことに保有銘柄の内3社が増配を発表してくれました。来週以降もまだまだ決算発表は続きますので、この調子で増配発表が続くことを期待したいと思います。
今週は国内銘柄を単元未満株で少量ずつですが、追加購入しました。
来週以降も引き続き、配当構成比率との兼ね合いをみながら追加購入していきたいと考えています。
国内株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約4,316万円、83.83%になっています。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.55%になっています。
※分配金の予想額は2024年の実績を反映しています。
- VYM 5株（新NISA）
今週は新NISAでVYMを5株追加購入（105株→110株）しました。
新NISAでVYMを追加購入するか迷いましたが、様子をみながら少しずつ追加購入していきたいと思っています。
米国株のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約$45,687、31.11%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約266万円、61.90%になっています。
新NISAのつみたて投資枠は、2025年もオルカンを継続し、毎月10万円カード積立を実施しています。
スイングトレード結果（楽天口座）
楽天口座でスイングトレードをしていますので、その損益結果を簡単に記載します。
今週は売却しませんでした。通算損益は+5,750円、評価損益は-1,610円です。
今週は三菱商事とNSDAQ100の国内ETFを再度購入しました。
こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。
まとめ
今週は保有する国内株の株価は上昇しましたが、保有する国内株の株価は上昇しましたが、円換算での米国株の株価、投資信託の基準価額が低下したため、資産は減少しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
