資産状況
2025年1月18日時点の資産状況を公開します。
今週は、国内指数は続落、米国指数は反発しました。米国長期金利は低下、為替は円高になっています。保有する米国株の株価は上昇しましたが、国内株の株価、投資信託の基準価額が低下したため、資産は若干減少しました。
2025年1月18日時点の総資産額は約1億2,874万円になっています。
年初からの増減額は約-306万円(-2.3%)です。
| 現在値 (1/18) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 12,874 | -5 |
| 日経平均 | 38,451.46 | -739 |
| TOPIX | 2,679.42 | -35 |
| NYダウ | 43,487.83 | +1,549 |
| NASDAQ | 19,630.19 | +469 |
| S&P500指数 | 5,996.66 | +170 |
| 米国債券10年(%) | 4.623 | -0.14 |
| 米ドル/円 | 156.31 | -1.41 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
※2024年春：会社を退職し、FIREを達成
2021年からの資産推移
今週も資産が若干減少しました。
今週は1月20日のトランプ大統領就任を控え米国株の株価は大きく反発しましたが、日銀が来週の金融政策決定会合で利上げを示唆するような発言をしたことにより、為替は円高に振れ、国内株の株価は大きく下げました。おかげで、国内株の配当利回りは一時期から比べて大分上昇してきましたので、この機会に薄く広く追加購入しました。来週以降どうなるか分かりませんが、株価が下がるようでしたら、じっくりと少しずつ追加購入を行っていきたいと考えています。
今後の予定ですが、来週はトランプ大統領の就任式、日銀会合と株価が大きく動くビッグイベントが２つも控えているので、そちらに注視し、株価の動きに対応していきたいと考えています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、現金比率が高まった状態がしばらく続くと思いますが、新NISAで毎年、米国株、投資信託を購入していく予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株60%、米国株25%、投資信託5%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約268万円になっています。
今週は国内株、米国株、リートETFを追加購入した結果、年間配当見込額が増加しました。
2024年は年間配当270万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約7.45%になっています。
今週は下記の国内株を売買しましたので、セクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- なし
- ｉＦｒｅｅＥＴＦ 東証ＲＥＩＴ指数(1488) 5株
- 双日(2768) 4株
- アーバネットコーポレーション(3242) 7株
- イチカワ(3513) 4株
- ＣＡＣ Ｈｏｌｄｉｎｇｓ(4725) 2株
- クミアイ化学(4996) 8株
- アルインコ(5933) 2株
- ジーテクト(5970) 8株
- バルカー(7995) 8株
- 稲畑産業(8098) 2株
- ジャックス(8584) 8株
- 日本エスコン(8892) 8株
- なし
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄は除いています。
今週はJリートのETFと単元未満株で少量ずつですが、多くの国内銘柄を追加購入しました。
国内株の株価が軒並み下がり、配当利回りが購入してもよいと思えるくらいに上昇した銘柄が増えてきましたので、配当構成比率との兼ね合いをみながら追加購入しました。来週以降も引き続き追加購入していきたいと考えています。
国内株のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約4,230万円、83.40%になっています。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.55%になっています。
※分配金の予想額は2024年の実績を反映しています。
- VYM 15株（新NISA）
今週は新NISAでVYMを15株追加購入（90株→105株）しました。
今後も少しずつ新NISAでVYMを追加購入しようと考えています。
米国株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約$44,841、30.67%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約254万円、59.23%になっています。
新NISAのつみたて投資枠は、2025年もオルカンを継続し、毎月10万円カード積立を実施しています。
スイングトレード結果（楽天口座）
楽天口座でスイングトレードをしていますので、その損益結果を簡単に記載します。
今週は微益で少しだけ売却しました。通算損益は+80円、評価損益は-11,020円です。
今週は三菱商事と日本エスコンを追加購入、NASDAQ100の国内ETFを少し購入しました。NASDAQ100の国内ETFを微益で10株だけ売却したので、2025年の通算損益は+80円から始まりましたが、評価損益はマイナスになっています。
こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。
まとめ
今週は保有する米国株の株価は上昇しましたが、国内株の株価、投資信託の基準価額が低下したため、資産は若干減少しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
