2023年5月13日時点の資産状況を公開します。
今週は国内指数は上昇、米国指数はまちまちの結果になりました。米国長期金利は若干上昇、為替は円安になっています。保有する米国株の株価が下落したため資産は減少しました。
2023年5月13日時点の総資産額は約7,956万円になっています。
年初からの増減額は約+583万円(+7.9%)です。
| 現在値 (5/13) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 7,956 | -8 |
| 日経平均 | 29,388.30 | +230 |
| TOPIX | 2,096.39 | +21 |
| NYダウ | 33,300.62 | -374 |
| NASDAQ | 12,284.74 | +49 |
| S&P500指数 | 4,124.08 | -12 |
| 米国債券10年(%) | 3.459 | +0.02 |
| 米ドル/円 | 135.65 | +0.89 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
2021年からの資産推移
今週は国内株の株価は大きく上昇しましたが、米国株の株価がそれ以上に下落したため、資産は少し減少しました。とはいえ、多くの保有国内株で増配発表があり、決算発表シーズンの最初に大きく減少した年間配当見込額が大分回復したので、嬉しい週となりました。来週で保有国内株の決算発表は一区切りつきますが、少し落ち着いて見守ることが出来そうです。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。今後少しずつ、米国株と現金比率を高めていきたいと思っています。
当面の目標としては、国内株55%、米国株25%、投資信託5%、現金15%くらいの比率になるように徐々に調整していきたいと考えています。
最終目標（FIRE達成時のポートフォリオ）は、国内株50%、米国株25%、投資信託5%、現金20%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約203万円になっています。
今週は国内株の増配発表および、国内株を少し追加購入したため増加しています。
2023年は年間配当200万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約5.95%になっています。
今週は保有株の増配発表がありました。また、下記の国内株を売買しましたので、セクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- 日東富士製粉(2003) 年間配当予想：154円→176円
- 三菱商事(8058) 年間配当予想：180円→200円
- 伊藤忠商事(8001) 年間配当予想：140円→160円
- 新明和工業(7224) 年間配当予想：42円→45円
- オリックス(8591) 年間配当予想：85.6円→94円
- 稲畑産業(8098) 年間配当予想：115円→120円
- 武田薬品工業(4502) 年間配当予想：180円→188円
- ＫＤＤＩ(9433) 年間配当予想：135円→140円
- 三菱ケミカルホールディングス(4188) 年間配当予想：30円→32円
- ジャックス(8584) 年間配当予想：185円→200円
- 東京産業(8070) 年間配当予想：30円→36円
- 住友倉庫(9303) 年間配当予想：100円→101円
- 日本電信電話(9432) 年間配当予想：120円→125円
- 積水ハウス(1928) 1株
- イノテック(9880) 1株
- 住友倉庫(9303) 2株
- なし
今週は多くの企業が増配を発表してくれました。特に驚いたのは武田薬品工業で、これまで長年配当金は180円固定でしたが、まさかの8円増配の188円との発表でした。しかも来期は大幅減益予想にもかかわらずの発表で、増配は素直に嬉しいのですが、なんとなく不安を感じてしまいます。保有国内株の決算発表も来週で一区切りです。最初はどうなることかと思いましたが、来週もこの調子で増配発表が続くことを願っています。
今週も国内株をS株（単元未満株）で少しだけ追加購入しましたが、引き続き株価が大きく下がった際には、割安と思える銘柄を追加購入したいと考えています。
2023年2月の決算情報については簡単にまとめた記事を作成していますので、気になる方はこちらをお読みください。
2022年3月時点で保有していた国内株の個人的な評価についてはランキング形式で纏めた記事を作成していますので、気になる方はこちらを参照してください。
保有銘柄（米国株）
| 銘 柄 | シンボル | 保有株数 | 評価額($) （先週比$） （先週比%） |
|---|---|---|---|
| iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF | HDV | 415 | 41,127 (-531) (-1.3%) |
| バンガード S&P 500 ETF | VOO | 99 | 37,437 (-81) (-0.2%) |
| SPDRポートフォリオ S&P 500高配当株式ETF | SPYD | 750 | 27,165 (-615) (-2.2%) |
| バンガード 米国増配株式ETF | VIG | 85 | 13,202 (-82) (-0.6%) |
| JPモルガン エクイティ プレミアム ETF | JEPI | 165 | 9,016 (-13) (-0.1%) |
| iシェアーズ コア 米国総合債券市場 ETF | AGG | 37 | 3,677 (-10) (-0.3%) |
| 総計 | － | － | 131,624 (-1,333) (-1.0%) |
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.74%になっています。
- なし
今週も追加購入しませんでした。
米国株の購入に関してはひとまず今年の目標は達成しましたので、後は様子を見て適宜追加購入していきたいと考えていますが、基本的には来年始まる新NISAまでは積極的には追加購入しない予定です。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約12.53%になっています。
※投資信託の追加購入は停止しています。
まとめ
今週は保有する米国株の株価が下落したため資産は減少しました。今年は景気減速が懸念されていますが、引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
