2023年1月14日時点の資産状況を公開します。
今週は国内指数、米国指数ともに上昇しました。米国長期金利は下降、為替は円高になっています。保有する国内株、米国株の株価が上昇したため資産は増加しました。
2023年1月14日時点の総資産額は約7,382万円になっています。
年初からの増減額は約+10万円(+0.1%)です。
| 現在値 (1/14) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 7,382 | +24 |
| 日経平均 | 26,119.52 | +146 |
| TOPIX | 1,903.08 | +27 |
| NYダウ | 34,302.61 | +672 |
| NASDAQ | 11,079.15 | +510 |
| S&P500指数 | 3,999.09 | +104 |
| 米国債券10年(%) | 3.513 | -0.05 |
| 米ドル/円 | 127.83 | -4.27 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
2021年からの資産推移
今週は久しぶりに国内指数、米国指数ともに上昇し、保有する国内株、米国株の株価が上昇したため資産は増加しました。12月の米消費者物価指数（CPI）の伸びが鈍化し、利上げ減速の思惑から長期金利が低下し株価が上昇したようです。また、その影響で為替は大きく円高に動いていますので、この機会にドル転して予定通り一般NISAで米国株を購入していく予定です。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週もポートフォリオに大きな変動はありません。今後少しずつ、米国株と現金比率を高めていきたいと思っています。
当面の目標としては、国内株55%、米国株25%、投資信託5%、現金15%くらいの比率になるように徐々に調整していきたいと考えています。
最終目標（FIRE達成時のポートフォリオ）は、国内株50%、米国株25%、投資信託5%、現金20%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約199万円になっています。
今週は米国株を購入したため増加しています。
2023年は年間配当200万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約5.94%になっています。
今週はセクター別の予想配当構成比率の変更はありません。
- なし
- なし
- なし
今週は国内株を追加購入しませんでしたが、引き続き株価が大きく下がった際には、割安と思える銘柄を追加購入したいと考えています。
2022年11月末の決算情報については簡単にまとめた記事を作成していますので、気になる方はこちらをお読みください。
2022年3月時点で保有していた国内株の個人的な評価についてはランキング形式で纏めた記事を作成していますので、気になる方はこちらを参照してください。
保有銘柄（米国株）
| 銘 柄 | シンボル | 保有株数 | 評価額($) （先週比$） （先週比%） |
|---|---|---|---|
| iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF | HDV | 415 | 44,260 (-4) (-0.0%) |
| バンガード S&P 500 ETF | VOO | 99 | 36,257 (+954) (+2.7%) |
| SPDRポートフォリオ S&P 500高配当株式ETF | SPYD | 750 | 31,185 (+435) (+1.4%) |
| バンガード 米国増配株式ETF | VIG | 85 | 13,316 (+185) (+1.4%) |
| iシェアーズ コア 米国総合債券市場 ETF | AGG | 37 | 3,697 (+31) (+0.8%) |
| JPモルガン エクイティ プレミアム ETF | JEPI | 60 (+60) | 3,342 New! |
| 総計 | － | － | 132,057 (+4,943) (+3.9%) |
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.39%になっています。
- JEPI 60株
今週はJEPIを新規に購入しました。
今年は一般NISAでJEPIを購入する方針ですが、予定通り新規に購入しました。為替が大きく円高方向に動いていますので、一気には購入せず、今後何回かに分けてNISA枠の上限まで購入していきたいと考えています。
保有銘柄（投資信託）
| 銘 柄 | 評価額 （先週比円） （先週比%） |
|---|---|
| ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・ Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド | 1,707,759 (+19,153) (+1.1%) |
| ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・ 全米株式インデックス・ファンド | 883,719 (+12,299) (+1.4%) |
| ＳＢＩ－ＳＢＩ・ 新興国株式インデックス・ファンド | 171,609 (+1,352) (+0.8%) |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ先進国リートインデックス | 129,975 (+4,522) (+3.6%) |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ国内リートインデックス | 116,577 (-585) (-0.5%) |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ先進国債券インデックス | 48,688 (-171) (-0.3%) |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ国内債券インデックス | 47,746 (-320) (-0.7%) |
| ピクテ－ｉＴｒｕｓｔインド株式 | 3,110 (-38) (-1.2%) |
| 総計 | 3,109,183 (+36,212) (+1.2%) |
投資信託のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約5.29%になっています。今週から積立は停止しています。
まとめ
今週は保有している国内株、米国株の株価が上昇しため資産は増加しました。今年は景気減速が懸念されていますが、引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
