資産状況
2025年12月27日時点の資産状況を公開します。
今週は、国内指数、米国指数ともに上昇する結果になりました。米国長期金利は低下、為替は円高になっています。保有する米国株の株価、投資信託の基準価額は上昇しましたが、国内株の株価が下落しため、資産は減少しました。
2025年12月27日時点の総資産額は約1億4,647万円になっています。
年初からの増減額は約+1,467万円(+11.1%)です。
| 現在値 (12/27) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 14,647 | -5 |
| 日経平均 | 50,750.39 | +1,243 |
| TOPIX | 3,423.06 | +39 |
| NYダウ | 48,710.97 | +576 |
| NASDAQ | 23,593.09 | +285 |
| S&P500指数 | 6,929.94 | +95 |
| 米国債券10年(%) | 4.13 | -0.02 |
| 米ドル/円 | 156.59 | -1.19 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
※2024年春：会社を退職し、FIREを達成
2021年からの資産推移
今週は資産が減少しました。
国内、米国ともに指数は良かったのですが、MY保有株の内、もっとも保有額の大きかったFPGの株価が、与党から発表された税制改正の影響を受けて大幅に下落したため、資産は減少しました。残念ではありますが、もともと配当構成比率が高すぎることを懸念していたので、新年が始まりましたら、少し売却して銘柄入れ替えを行いたいと思います。来週はいよいよ今年最後の週になりますが、これ以上のアクシデントが起きないことを願っています。
今後の予定ですが、長期保有に関しては、追加購入は控えめにしたいと考えています。また、短期トレードの方も、良いタイミングが来るのをじっくりと待ちたいと考えています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、現金比率が高まった状態がしばらく続くと思いますが、新NISAで毎年、米国株、投資信託を購入していく予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株60%、米国株25%、投資信託5%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約294万円になっています。
今週も年間配当見込額に変動はありません。
2024年は年間配当270万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約7.91%になっています。
今週はセクター別の予想配当構成比率に変更はありません。
- なし
- なし
- なし
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄は除いています。
今週は、与党から公表された税制改正の内容を受けて、収益の悪化懸念よりFPGの株価が大幅に下落しました。FPGに関しては、配当構成比率が高すぎるため、新年が始まったら少し売却して、新NISAの購入資金に充てる予定でしたので、このタイミングでの下落は残念です。発表直後はストップ安になりましたが、その後少し回復していて、ほっとしていますが、収益の悪化は避けられないと思いますので、新年が始まりましたら、予定通り少し売却して他の銘柄に入れ替えたいと考えています。
今週も追加購入しませんでした。
追加購入は慎重にしたいと考えていますが、割安と思える水準まで株価が下がった際には追加購入していきたいと考えています。
国内株のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約5,591万円、105.22%になっています。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.53%になっています。
※分配金の予想額は2024年の実績を反映しています。
- なし
今週も購入しませんでした。
新NISAの残り枠がなくなりましたので、追加購入は終了しています。今年は新NISAでVYMを64株追加購入しました。
米国株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約$63,730、42.53%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約399万円、73.93%になっています。
新NISAのつみたて投資枠は、2025年もオルカンを継続し、毎月10万円カード積立を実施しています。
スイングトレード結果（楽天口座）
楽天口座でスイングトレードをしていますので、その損益結果を簡単に記載します。
今週も取引しませんでしたので、通算損益に変更はありません。現時点の通算損益は+270,182円、評価損益は0円です。
今週も取引を見送りました。もう少し勝ちやすそうなタイミングが来るのを待ちたいと考えています。
こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。
まとめ
今週は保有する米国株の株価、投資信託の基準価額は上昇しましたが、国内株の株価が下落しため、資産は減少しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
