資産状況
2025年3月8日時点の資産状況を公開します。
今週は、国内指数はまちまち、米国指数は下落する結果になりました。米国長期金利は上昇、為替は円高になっています。保有する国内株の株価は上昇しましたが、米国株の株価、投資信託の基準価額が下落したため、資産は減少しました。
2025年3月8日時点の総資産額は約1億2,605万円になっています。
年初からの増減額は約-576万円(-4.4%)です。
| 現在値 (3/8) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 12,605 | -71 |
| 日経平均 | 36,887.17 | -268 |
| TOPIX | 2,708.59 | +27 |
| NYダウ | 42,801.72 | -1,039 |
| NASDAQ | 18,196.22 | -651 |
| S&P500指数 | 5,770.20 | -184 |
| 米国債券10年(%) | 4.305 | +0.10 |
| 米ドル/円 | 148.04 | -2.61 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
※2024年春：会社を退職し、FIREを達成
2021年からの資産推移
今週も資産が減少しました。
日経平均は半導体関連銘柄の影響が大きいため続落しましたが、TOPIXは反転したことをみると、国内株については少し流れが変わってきた感じがします。ただ、米国株については、相変わらずトランプさんの発言で上下に大きく変動しながら、上値を切り下げているので、厳しい状況が続いています。こちらに関しては、しばらくこんな状況が続くのかな～といった感じで、忍耐力が試されそうです。
今後の予定ですが、長期保有に関しては、いつもどおりですが、割安と思える銘柄を少しずつ購入していく予定でいます。また、短期トレードの方は、仕込んだ銘柄が目標株価に到達するまで待ちながら、良い銘柄があれば追加で仕込みたいと考えています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、現金比率が高まった状態がしばらく続くと思いますが、新NISAで毎年、米国株、投資信託を購入していく予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株60%、米国株25%、投資信託5%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約273万円になっています。
今週は国内株を追加購入したため増加しています。
2024年は年間配当270万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約7.46%になっています。
今週は下記の国内株を売買しましたのでセクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- なし
- 積水ハウス(1928) 2株
- フジミインコーポレーテッド(5384) 2株
- ジーテクト(5970) 2株
- 稲畑産業(8098) 4株
- 三菱ＨＣキャピタル(8593) 2株
- なし
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄は除いています。
今週も割安感のある国内銘柄を単元未満株で少量ずつですが、追加購入しました。
引き続き、割安と思える銘柄については追加購入していきたいと考えています。
国内株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約4,148万円、79.68%になっています。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.53%になっています。
※分配金の予想額は2024年の実績を反映しています。
- なし
今週は追加購入しませんでした。
今年も新NISAでVYMを追加購入しましたが、新NISAの残り枠が少なくなり、手持ちのドルもほぼなくなりましたので、VYMの追加購入は一旦停止しています。
米国株のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約$45,763、30.64%になっています。
保有銘柄（投資信託）
今週は新NISAのつみたて投資枠で10万円分オルカンを購入しました。
投資信託のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約210万円、46.63%になっています。
新NISAのつみたて投資枠は、2025年もオルカンを継続し、毎月10万円カード積立を実施しています。
スイングトレード結果（楽天口座）
楽天口座でスイングトレードをしていますので、その損益結果を簡単に記載します。
今週も通算損益が増えましたが、評価損益は大きくマイナスになりました。現時点の通算損益は+58,340円、評価損益は-20,459円です。
今週は三菱商事を100株利確して、NASDAQ100の円建てETFを20株追加購入、フジミインコーポレーテッドを新規に100株購入しました。NASDAQ100は、今のところ大きな含み損になっていますが、今後も下がったら買い増ししていくつもりでいます。フジミインコーポレーテッドは半導体関連銘柄ですが、財務が健全で業績も悪くないのに他の半導体関連銘柄につられて売られすぎているように感じましたので、反発を期待して購入してみました。
こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。
まとめ
今週は保有する国内株の株価は上昇しましたが、米国株の株価、投資信託の基準価額が下落したため、資産は減少しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
