資産状況
2025年3月1日時点の資産状況を公開します。
今週は、国内指数は続落、米国指数はまちまちの結果になりました。米国長期金利は低下、為替は円安になっています。保有する国内株、円換算での米国株の株価は上昇しましたが、投資信託の基準価額が下落したため、資産は減少しました。
2025年3月1日時点の総資産額は約1億2,676万円になっています。
年初からの増減額は約-504万円(-3.8%)です。
| 現在値 (3/1) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 12,676 | -6 |
| 日経平均 | 37,155.50 | -1,621 |
| TOPIX | 2,682.09 | -54 |
| NYダウ | 43,840.91 | +413 |
| NASDAQ | 18,847.27 | -677 |
| S&P500指数 | 5,954.50 | -59 |
| 米国債券10年(%) | 4.202 | -0.23 |
| 米ドル/円 | 150.65 | +1.35 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
※2024年春：会社を退職し、FIREを達成
2021年からの資産推移
今週も資産が減少しました。
トランプの関税発言のせいか、半導体関連がかなり厳しい感じですね。その影響で半導体関連銘柄の影響が大きい日経平均、NASDAQは大幅下落していますが、MYポートフォリオは半導体関連銘柄の比率が少ないため、指数ほどは資産が減らずに済んでいます。それでも着実に資産が目減りしていっているので、なかなか厳しい状況が続いています。ここのところの下落で、新NISAで買いたい株もほぼほぼ買えたので、その点は良かったのですが、そろそろ持ち直してほしいところです。
今後の予定ですが、先週同様に年間配当見込額は目標額に到達しましたが、この機会に、割安と思える銘柄を少しずつ購入していく予定でいます。また、短期トレードの方は今週利確できた分、少しポジションに余裕ができましたので、なにか仕込みたいと考えています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、現金比率が高まった状態がしばらく続くと思いますが、新NISAで毎年、米国株、投資信託を購入していく予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株60%、米国株25%、投資信託5%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約273万円になっています。
今週は国内株、リートETF、米国株を追加購入したため増加しています。
2024年は年間配当270万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約7.46%になっています。
今週は下記の国内株、リートETFを売買しましたのでセクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- なし
- 上場インデックスファンドアジアリート(1495) 10株
- 積水ハウス(1928) 6株
- フジミインコーポレーテッド(5384) 2株
- 稲畑産業(8098) 6株
- 三菱ＨＣキャピタル(8593) 4株
- なし
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄は除いています。
今週は株価が大きく下がった上場インデックスファンドアジアリートを10株、割安感のある国内銘柄を単元未満株で少量ずつですが、追加購入しました。
引き続き、年間配当見込額は目標を超えていますが、割安と思える銘柄については追加購入していきたいと考えています。
国内株のリターンは先週から若干上昇しました。現時点のリターンは約4,115万円、79.08%になっています。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.53%になっています。
※分配金の予想額は2024年の実績を反映しています。
- VYM 6株（新NISA）
今週は新NISAでVYMを6株追加購入（123株→129株）しました。
予定通りVYMを追加購入しましたが、新NISAの残り枠が少なくなり、手持ちのドルもほぼなくなりましたので、VYMの追加購入はこのへんで一旦やめようと考えています。
米国株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約$48,769、32.66%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約227万円、51.64%になっています。
新NISAのつみたて投資枠は、2025年もオルカンを継続し、毎月10万円カード積立を実施しています。
スイングトレード結果（楽天口座）
楽天口座でスイングトレードをしていますので、その損益結果を簡単に記載します。
今週は通算損益が増えましたが、評価損益はマイナスです。現時点の通算損益は+45,340円、評価損益は-1,740円です。
今週はバフェット効果で株価が大きく上昇した三菱商事を半分利確して、トランプ発言（関税）の影響で大きく下がったNASDAQ100の円建てETFを追加購入しました。三菱商事は思ったより早く株価が上昇したので、目標株価での指値売設定が間に合わずに、すべて売り切ることができませんでしたが、半分は利確できたのでまずまずだったかなと思っています。NASDAQ100に関しては、短期的な動きは全く読めませんが、一時的に大きく下げてもそのうち上がるでしょうと思って買増しています。ポジションに少し余裕ができましたので何か仕込みたいと考えていますが、特に見つからなければNASDAQ100を買い増して行こうかなと思っています。ちなみに3月の分配金はお試しで少しだけ購入している楽天SCHDによるものです。
こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。
まとめ
今週は保有する国内株、円換算での米国株の株価は上昇しましたが、投資信託の基準価額が下落したため、資産は減少しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
