資産状況
2025年1月4日時点の資産状況を公開します。
今週は年末年始を挟みましたが、国内指数、米国指数ともに反落しました。米国長期金利は低下、為替は円高になっています。保有する国内株の株価は上昇しましたが、米国株の株価、投資信託の基準価額が低下したため、資産は減少しました。
2025年1月4日時点の総資産額は約1億3,195万円になっています。
年初からの増減額は約+15万円(+0.1%)です。
| 現在値 (1/4) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 13,195 | -25 |
| 日経平均 | 39,894.54 | -387 |
| TOPIX | 2,784.92 | -17 |
| NYダウ | 42,732.13 | -260 |
| NASDAQ | 19,621.67 | -100 |
| S&P500指数 | 5,942.47 | -28 |
| 米国債券10年(%) | 4.602 | -0.03 |
| 米ドル/円 | 157.30 | -0.55 |
※先週比は2024年12月28日との比較になります。
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
※2024年春：会社を退職し、FIREを達成
2021年からの資産推移
今週は資産が減少しました。
今週は年末年始を挟んでいて、年始は国内市場がまだ開いていないタイミングになりました。2024年は国内株、米国株ともに大きく株価が上昇した年になりましたが、今年は米国株の調子が良くないスタートになりました。国内株のスタートは来週からになりますが、あまり幸先が良い感じではなさそうです。今年はどのような相場になるか分かりませんが、これまで通り、今年も「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
今後の予定ですが、とりあえず来週は旧NISAの非課税期間が終了したFPGを200株売却して、三菱商事を新NISAで200株購入するのと、新NISAでVYMを少しずつ追加購入していきたいと考えています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、現金比率が高まった状態がしばらく続くと思いますが、新NISAで毎年、米国株、投資信託を購入していく予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株60%、米国株25%、投資信託5%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約267万円になっています。
今週は国内株の増配発表の適用漏れの修正、旧NISAで購入した国内株の非課税期間終了による修正、米国株、リートETFの分配金見込額を2024年実績に基づいて修正を実施しました。また、米国株ETFを追加購入しました。その結果、年間配当見込額が若干減少しました。
2024年は年間配当270万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約7.58%になっています。
今週は増配発表の適用が漏れていた銘柄があったのでその修正を行いました。また、リートETFの分配金見込額を2024年の実績に基づいて修正しましたのでセクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- クミアイ化学(4996) 年間配当予想：30円→34円
- 上場インデックスファンドアジアリート(1495) 年間分配金予想：468.50円→495.30円
- ｉＦｒｅｅＥＴＦ東証ＲＥＩＴ指数(1488) 年間分配金予想：73.2円→77円
- なし
- なし
クミアイ化学の増配発表の適用が漏れていたので修正しました。クミアイ化学は去年の12月に大幅減配を発表し、どうなることかと心配していましたが、更なる減配にはならず踏みとどまってくれました。まだまだ減配前の水準には全く戻っていませんが、今後に期待したいです。また、リートETFの分配金は昨年比で着実に増えました。来年もこの調子が続いてくれることを期待したいと思います。
今週も国内株を追加購入しませんでした。
来週から国内市場が開きますので、そうしたら銘柄の入れ替え、新NISAの成長投資枠での追加購入などを行いたいと考えています。とりあえず、FPGを200株売却して、三菱商事を200株新NISAで購入しようと考えていますが、その他については今後の市場動向を見て決めたいと思っています。
国内株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約4,631万円、93.58%になっています。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.57%になっています。
※分配金の予想額は2024年の実績を反映しています。
- VYM 11株（新NISA）
今週は新NISAでVYMを11株追加購入（69株→80株）しました。
今後も少しずつ新NISAでVYMを追加購入しようと考えています。
米国株のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約$42,376、29.64%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約269万円、64.04%になっています。
新NISAのつみたて投資枠は、2025年もオルカンを継続し、毎月10万円カード積立を実施する予定でいます。
スイングトレード結果（楽天口座）
楽天口座でスイングトレードをしていますので、その損益結果を簡単に記載します。
今週は売買しませんでしたので、通算損益は変化なし、評価損益も0円です。
年末年始はトレードをしませんでしたが、来週から2025年の国内市場が開くので、機会を見てトレードを再開したいと思っています。
こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。
まとめ
今週は保有する国内株の株価は上昇しましたが、米国株の株価、投資信託の基準価額が低下したため、資産は減少しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
