【資産推移公開】国内株、米国株、投資信託のポートフォリオ、投資成績を公開（2024年8月31日）

資産状況

2024年8月31日時点の資産状況を公開します。

今週は国内指数は続伸、米国指数はまちまちの結果になりました。米国長期金利は上昇、為替は円安になっています。保有する投資信託の基準価額は下がりましたが、国内株、米国株の株価が上昇したため、資産は増加しました。

2024年8月31日時点の総資産額は約1億2,371万円になっています。

年初からの増減額は約+2,707万円(+28.0%)です。

2014年からの資産推移

上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。

投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。

※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始

※2021年：本格的に資産運用を開始

2021年からの資産推移

今週は資産が増加しました。

今週は円高への動きも一服し、保有する国内株、米国株の株価がともに上昇したため資産が増加しました。個人的には為替はこれくらいの水準（145円程度）を保ってくれると有難いと思っています。今週は株価の変動も比較的穏やかでしたが、来週からは海外投資家が市場に戻ってきますので、また大きく動きだしそうな気がします。SBIで保有している長期保有分に関しては、株価が動いても基本は静観するつもりですが、楽天のスイングトレード分については、市場動向次第で売買を検討したいと思っています。

今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！

ポートフォリオ

今週も資産比率に大きな変動はありません。

資産比率に関しては、現金比率が高まった状態がしばらく続くと思いますが、新NISAで毎年、米国株、投資信託を購入していく予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。

最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株60%、米国株25%、投資信託5%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。

年間配当見込額は約252万円になっています。

今週も年間配当見込額に変動はありません。

2024年は年間配当230万円を目標にしています。

保有銘柄（国内株）

※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。

国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約7.06%になっています。

今週もセクター別の予想配当構成比率に変更はありません。

今週も国内株を追加購入しませんでした。

今は基本的には年間配当見込額が目標を達成したため、購入を控えています。ただし、かなり割安と思える銘柄が出てきましたら追加購入したいと考えています。

国内株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約4,034万円、81.52%になっています。

保有銘柄（米国株）

米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.54%になっています。

※分配金の予想額は2023年の実績を反映しています。

今週も追加購入しませんでした。

今年は新NISAでVYMを購入する計画を立て、69株購入し、今年の目標は達成しています。後は様子を見て適宜追加購入していきたいと考えていますが、基本的には来年新NISAの成長投資枠が使用できるようになるまでは積極的には追加購入しない予定です。

米国株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約$41,557、29.36%になっています。

保有銘柄（投資信託）

投資信託のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約182万円、43.29%になっています。

新NISAのつみたて投資枠はオルカンに決め、年間120万円積立予定で、着実に積立中です。

スイングトレード結果（楽天口座）

楽天口座でスイングトレードを始めていますので、その損益結果を簡単に記載します。

今週は売却しませんでしたので、通算損益に変動はありません。また、含み損も-2万円程度で、先週からあまり変化ありませんでした。

今は積極的に購入したい銘柄もないので、無理せずリスクを抑えておきたいと考えています。

こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。

まとめ

今週は保有する投資信託の基準価額は下がりましたが、国内株、米国株の株価が上昇したため、資産は増加しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。