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資産推移

【資産推移公開】国内株、米国株、投資信託のポートフォリオ、投資成績を公開(2024年8月3日)

資産状況

2024年8月3日時点の資産状況を公開します。

今週は国内指数、米国指数ともに大きく下落する結果になりました。米国長期金利は低下、為替は大きく円高になっています。保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価額が大きく低下したため、資産は大幅に減少しました。

2024年8月3日時点の総資産額は約1億1,853万円になっています。

年初からの増減額は約+2,189万円(+22.6%)です。

今週の動向
現在値
(8/3)
先週比
個人資産(万円)11,853-663
日経平均35,909.70-1,758
TOPIX2,537.60-162
NYダウ39,737.26-852
NASDAQ16,776.16-582
S&P500指数5,346.56-113
米国債券10年(%)3.792-0.40
米ドル/円146.55-7.18

2014年からの資産推移

上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。

投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。

※2020年後半:投資について真剣に勉強し試行錯誤開始

※2021年:本格的に資産運用を開始

2021年からの資産推移

今週も資産が大きく減少しました。

今週も700万円近く資産が減少し、この2週間で資産は-1,100万円と大幅に減少しました。厳しい状況が続いており、さすがに気持ちは落ち込み気味ですが、インカムゲインを重視した高配当株の長期投資をしているので、まだ落ち着いていられています。キャピタルゲインを重視した投資をしていたらパニックになっていたかもしれないと思うと、こういう大きな下落の時は高配当株投資を選択して良かったと、しみじみ感じます。また、資産は大きく減少しましたが、保有株が決算発表で大幅な増配を発表してくれたため、年間配当見込額が大きく増えたことも精神的な余裕につながっている気がします。今回の下落で国内高配当株の利回りも大分上昇して、割安感が出てきましたが、まだまだ下がりそうな感じがしますので、追加購入はもう少し様子見しようかなと思っています。目安としては、商社株の利回りが4%以上になったら購入したいなといった感じでいます。


今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに!

ポートフォリオ

今週も資産比率に大きな変動はありません。

資産比率に関しては、現金比率が高まった状態がしばらく続くと思いますが、新NISAで毎年、米国株、投資信託を購入していく予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。

最終目標(新NISAの枠を全て使い切った後)は、国内株60%、米国株25%、投資信託5%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。

年間配当見込額は約251万円になっています。

今週は、保有株の増配発表があったため大きく増加しています。

2024年は年間配当230万円を目標にしています。

保有銘柄(国内株)

※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。

国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約7.09%になっています。

今週は保有株の増配発表がありましたのでセクター別の予想配当構成比率が変更されています。

今週配当修正発表があった銘柄(保有株)
  • FPG(7148) 年間配当予想:88円→105.85円
  • 商船三井(9104) 年間配当予想:180円→280円
今週購入した銘柄
  • なし
今週売却した銘柄
  • なし

今週は先週に引き続き国内株は大暴落で資産が大きく減少しましたが、嬉しいことに決算発表でFPGと商船三井が大幅な増配を発表してくれました。この増配が、大暴落の中で心の支えとなってくれています。本当にありがたいです。

今週も国内株を購入しませんでした。

年間配当見込額が目標を達成したため、購入を控えています。ただし、暴落で、欲しいと思っていた商社株も大分安くなってきたので、利回りが4%をこえるようであれば追加購入したいと考えています。

国内株のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約3,597万円、73.06%になっています。

保有銘柄(米国株)

米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.54%になっています。

※分配金の予想額は2023年の実績を反映しています。

今週購入した銘柄
  • なし

今週も追加購入しませんでした。

今年は新NISAでVYMを購入する計画を立て、69株購入し、今年の目標は達成しています。後は様子を見て適宜追加購入していきたいと考えていますが、基本的には来年新NISAの成長投資枠が使用できるようになるまでは積極的には追加購入しない予定です。

米国株のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約$33,662、23.78%になっています。

保有銘柄(投資信託)

投資信託のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約183万円、43.60%になっています。

新NISAのつみたて投資枠はオルカンに決め、年間で120万円積立予定で、着実に積立中です。

スイングトレード結果(楽天口座)

楽天口座でスイングトレードを始めていますので、その損益結果を簡単に記載します。

今週は単元未満株を利確しておこうとして寄りで売却したら暴落で損失になってしまい、通算損益が少し低下しました。また、今週の暴落で、含み損は16万円程度まで拡大してしまいました。

来週は損失の出ている銘柄については一旦売却して、損出ししておこうと思っています。

スイング目的で始めましたが、こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。

まとめ

今週は保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価額が大きく低下したため、資産は大幅に減少しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。