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資産推移

【資産推移公開】国内株、米国株、投資信託のポートフォリオ、投資成績を公開(2024年4月6日)

FIRE生活

今週は特に何もない一週間でした。会社を辞めてからどのような日常を過ごしているかというと、朝起きて、朝食を食べて、お散歩して、相場を確認した後は、自由に(youtubeを見たり、ゲームをしたり、本を読んだりして)ぐーたら過ごして、夜に保有株の状況をチェックし、資産記録をEXCELでまとめている感じです。保有株のチェックと資産管理は毎日欠かさず行っていますが、それ以外はのんびり過ごしています。

資産状況

2024年4月6日時点の資産状況を公開します。

今週は国内指数、米国指数ともに下落しました。米国長期金利は上昇、為替は円安になっています。保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価額が低下したため、資産は減少しました。

2024年4月6日時点の総資産額は約1億2,068万円になっています。

年初からの増減額は約+2,403万円(+24.9%)です。

今週の動向
現在値
(4/6)
先週比
個人資産(万円)12,068-134
日経平均38,992.08-1,377
TOPIX2,702.62-66
NYダウ38,904.04-903
NASDAQ16,248.52-131
S&P500指数5,204.34-50
米国債券10年(%)4.400+0.19
米ドル/円151.63+0.29

2014年からの資産推移

上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。

投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。

※2020年後半:投資について真剣に勉強し試行錯誤開始

※2021年:本格的に資産運用を開始

2021年からの資産推移

今週は国内指数、米国指数ともに大きく下落し、保有株の株価も大きく下落したため、資産は減少しました。

久しぶりに資産が大きく減少しましたが、思ったよりも心理的なショックはありませんでした。FIREしてリスク許容度に変化が生じないか懸念していましたが、今のところ大丈夫そうで、少しほっとしています。今後さらに下落した場合に耐えられるかどうかまだわかりませんが、これまで通り、落ち着いて対応していきたいと思っています。

今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに!

ポートフォリオ

今週も資産比率に大きな変動はありません。

資産比率に関しては、現金比率が高まった状態がしばらく続くと思いますが、新NISAで毎年、米国株、投資信託を購入していく予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。

最終目標(新NISAの枠を全て使い切った後)は、国内株60%、米国株25%、投資信託5%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。

年間配当見込額は約228万円になっています。

今週は、保有株の増配発表と、国内株を少し追加購入したため増加しています。

2024年は年間配当230万円を目標にしています。

保有銘柄(国内株)

※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。

国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約6.38%になっています。

今週は保有株の増減配発表がありました。また、下記の国内株を売買しましたので、セクター別の予想配当構成比率が変更されています。

今週配当修正発表した銘柄(保有株)
  • 伊藤忠商事(8001) 年間配当予想:160円→200円(下限)
今週購入した銘柄
  • アーバネットコーポレーション(3242) 2株
  • 三菱HCキャピタル(8593) 1株
  • 住友倉庫(9303) 2株
  • KDDI(9433) 3株
今週売却した銘柄
  • なし

今週は伊藤忠商事が新たな経営方針を発表し、その中で、株主還元方針として、総還元性向40%以上、配当性向30%または、1株当たり200円のいずれか高い方とすることを明記してくれました。

また、割安と思える4銘柄を少しだけ追加購入しました。

来週以降もこれまで通り割安と思える銘柄が出てきましたら追加購入したいと考えています。

国内株のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約3,770万円、77.35%になっています。

保有銘柄(米国株)

米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.54%になっています。

※分配金の予想額は2023年の実績を反映しています。

今週購入した銘柄
  • なし

今週も追加購入しませんでした。

今年は新NISAでVYMを購入する計画を立て、69株購入し、今年の目標は達成しています。後は様子を見て適宜追加購入していきたいと考えていますが、基本的には来年新NISAの成長投資枠が使用できるようになるまでは積極的には追加購入しない予定です。

米国株のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約$26,212、18.52%になっています。

保有銘柄(投資信託)

投資信託のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約161万円、42.56%になっています。

新NISAのつみたて投資枠はオルカンに決め、年間で120万円積立予定で、着実に積立中です。

スイングトレード結果(楽天口座)

楽天口座でスイングトレードを始めていますので、その損益結果を簡単に記載します。

今のところ利益が出ていますが、相場の雲行きがかなり怪しい雰囲気になってきているので、ポジションを取りすぎないように気を付けたいと思っています。

先週は利益が出ていた銘柄(2644、1928、etc)を少し利確して、株価が大きく下がった銘柄(4063、9433、etc)を少しだけ購入しました。

まとめ

今週は保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価額が低下したため、資産は減少しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。