令和6年度の任意継続保険料を前納しました
今週は令和6年度（2024年4月~2025年3月）の任意継続保険料全期分の前納を行いました。一般保険料と介護保険料合わせて60万弱とかなり大きな出費でしたが、前納することにより少しですが割引が適用されるため全期分を一括で納付することにしました。ただし、令和7年度からは会社を辞めた後の収入を保険料に反映させるために、国保に切り替える予定でいます。
資産状況
2024年3月30日時点の資産状況を公開します。
今週は国内指数は反落、米国指数はまちまちの結果になりました。米国長期金利は横ばい、為替は円高になっています。保有する米国株の株価、投資信託の基準価額は上昇しましたが、国内株の株価が低下し、任意継続保険料の納付といった大きな出費もあったため、資産は減少しました。
2024年3月30日時点の総資産額は約1億2,202万円になっています。
年初からの増減額は約+2,537万円(+26.3%)です。
| 現在値 (3/30) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 12,202 | -40 |
| 日経平均 | 40,369.44 | -519 |
| TOPIX | 2,768.62 | -45 |
| NYダウ | 39,807.37 | +331 |
| NASDAQ | 16,379.45 | -49 |
| S&P500指数 | 5,254.35 | +20 |
| 米国債券10年(%) | 4.206 | +0.00 |
| 米ドル/円 | 151.34 | -0.11 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
2021年からの資産推移
今週は国内株の配当落ちがありましたが、米国指数の調子がよかったため投資としてはプラスでした。ただし、任意継続保険料の納付といった大きな出費があったことにより資産は減少しました。
年初から国内株、米国株ともに絶好調で、心配していた為替に関しても大きく円高に向かうことはなさそうで、ちょっと安心しています。少し急激に上昇しすぎているような気がしますので、一旦大きな調整がくるのではと身構えていますが、なかなか来ませんね。ただし、いざ調整が来た時に狼狽しないように心と待機資金の準備はしておきたいと思っていますので、しばらく追加購入は控えめにしたいと思っています。今年からスイングトレードも始めていますが、こちらも一旦少し売却して、半分くらい現金化しておこうかと検討中です。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週は資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、現金比率が高まった状態がしばらく続くと思いますが、新NISAで毎年、米国株、投資信託を購入していく予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株60%、米国株25%、投資信託5%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約227万円になっています。
今週は国内株を少し追加購入したため増加しています。
2024年は年間配当230万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約6.36%になっています。
今週は下記の国内株を売買しましたので、セクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- なし
- 稲畑産業(8098) 1株
- ジャックス(8584) 1株
- 住友倉庫(9303) 1株
- なし
今週は配当権利落ちで株価が下がったタイミングで、割安と思える3銘柄を少しだけ追加購入しました。
来週以降もこれまで通り割安と思える銘柄が出てきましたら追加購入したいと考えています。
国内株のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約3,866万円、79.36%になっています。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.54%になっています。
※分配金の予想額は2023年の実績を反映しています。
- なし
今週も追加購入しませんでした。
今年は新NISAでVYMを購入する計画を立て、69株購入し、今年の目標は達成しています。後は様子を見て適宜追加購入していきたいと考えていますが、基本的には来年新NISAの成長投資枠が使用できるようになるまでは積極的には追加購入しない予定です。
米国株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約$28,266、19.97%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約172万円、45.91%になっています。
新NISAのつみたて投資枠はオルカンに決め、年初に598,800円購入済みです。今後も新NISAのつみたて投資枠で、毎月50,100円（現金100円、クレカ積立50,000円）積み立てていく予定で、2月、3月分も積立済です。
スイングトレード結果（楽天口座）
先週少しだけブログで書いたように、楽天口座でスイングトレードを始めていますので、その損益結果を簡単に記載します。
1月、2月は銀行株、商社株、半導体関連株をスイングトレードして利益がでましたが、3月は化学関連株を損切してマイナスになりました。
ちなみにスイングトレードで扱う銘柄の方針としては、キャピタルゲイン目的ではありますが、これまでの投資で慣れている高配当株投資の対象銘柄と、高配当ではないけれども、財務が健全でしっかりと利益をだしている銘柄、およびETFを対象にしています。例えば、個別株ではSBI口座で保有している高配当銘柄に加えて、信越化学、JPX、日清製粉、味の素など、ETFでは1678（インド株）、2568（NASDAQ）、2644（日本半導体株）などを売買しています。
まとめ
今週は保有する米国株の株価、投資信託の基準価額は上昇しましたが、国内株の株価が低下し、任意継続保険料の納付といった大きな出費もあったため、資産は減少しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
