資産状況
2026年1月3日時点の資産状況を公開します。
今週は、国内指数、米国指数ともに下落する結果になりました。米国長期金利は低下、為替は円高になっています。保有する国内株の株価は上昇しましたが、米国株の株価、投資信託の基準価額が下落しため、資産は減少しました。
2026年1月3日時点の総資産額は約1億4,636万円になっています。
年初からの増減額は約-1万円(-0%)です。
| 現在値 (1/3) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 14,636 | -11 |
| 日経平均 | 50,339.48 | -411 |
| TOPIX | 3,408.97 | -14 |
| NYダウ | 48,382.39 | -329 |
| NASDAQ | 23,235.62 | -357 |
| S&P500指数 | 6,858.47 | -71 |
| 米国債券10年(%) | 4.191 | +0.06 |
| 米ドル/円 | 156.86 | +0.27 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
※2024年春：会社を退職し、FIREを達成
※2026年は投稿時点の値を記載しています。
2021年からの資産推移
今週は資産が少し減少しました。
今週は年末年始をまたがる週になりましたので営業日が少なく、ほぼ相場はお休みの気分でした。国内株の取引は来週から始まりますので、これから銘柄入れ替えや、新NISAで購入する銘柄の検討など、気合を入れて行いたいと思います。
今後の予定ですが、長期保有に関しては、まずは銘柄入れ替えと新NISAで購入する銘柄を考えたいと思います。また、短期トレードの方は、良いタイミングが来るのをじっくりと待ちたいと考えています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
資産比率に関しては、新NISAの枠がすべて埋まるまでは、毎年特定口座の国内株を一部売却して新NISAで新たな銘柄を購入する一方、新NISAで米国株、投資信託を追加購入していく方針ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株55%、米国株25%、投資信託10%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約295万円になっています。
今週は海外ETF、リートETFの分配金見込額を2025年実績ベースで見直した結果、少し年間配当見込額が増加しました。
2026年は年間配当290万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約7.90%になっています。
今週はリートETFの分配金を2025年実績ベースで見直しました。また、国内株の減配発表の適用漏れがありましたので修正しています。その結果、セクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- ｉＦｒｅｅＥＴＦ 東証ＲＥＩＴ指数(1488) 77円→85円
- 上場インデックスファンドアジアリート(1495) 495.3円→440.7円
- クミアイ化学(4996) 34円→24円
- なし
- なし
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄は除いています。
来週から国内株の取引が始まりますが、とりあえず、配当構成比率が高すぎる上に、収益の悪化が予想されるFPGの一部を売却して新NISAの購入資金に充てたいと考えています。また、適用が漏れていましたが、またもや減配のあったクミアイ化学については全て売却したいと考えています。
新NISAで購入する国内株については、まだ決定していませんが、いまのところ積水ハウスを候補として考えています。
今年も追加購入は慎重にしたいと考えていますが、割安と思える水準まで株価が下がった際には追加購入していきたいと考えています。
国内株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約5,596万円、105.32%になっています。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.61%になっています。
※分配金の予想額は2025年の実績を反映しています。
- なし
今週も購入しませんでした。
今年も新NISAでVYMを購入する予定でいます。来週MMFを売却してドルにしたら早速購入していきたいと考えています。
米国株のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約$63,070、42.09%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約396万円、73.47%になっています。
新NISAのつみたて投資枠は、2026年もオルカンを継続し、毎月10万円カード積立を実施する予定です。
スイングトレード結果（楽天口座）
楽天口座でスイングトレードをしていますので、その損益結果を簡単に記載します。
今年もスイングトレードを行っていく予定です。
今年はまだ国内株の取引は開始されていませんので、現時点の通算損益は0円、評価損益も0円です。
取引が始まりましたら、勝ちやすそうなタイミングが来るのを待って仕込みたいと考えています。
こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。
まとめ
今週は保有する国内株の株価は上昇しましたが、米国株の株価、投資信託の基準価額が下落しため、資産は減少しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
