このブログをご覧いただいている皆様、今年も1年ありがとうございました。
このブログは基本的に毎週土曜日に更新していますので、次回の更新は1月7日になりますが、その前に年末に配当金のまとめ記事、年明けに資産推移のまとめ記事を投稿したいと思っています。よければそちらもご覧いただけると嬉しいです。
資産状況
2024年12月28日時点の資産状況を公開します。
今週は国内指数、米国指数ともに反発しました。米国長期金利は上昇、為替は円安になっています。保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価額がそろって上昇したため、資産は大きく上昇し、年初来高値を更新しました。
2024年12月28日時点の総資産額は約1億3,220万円になっています。
年初からの増減額は約+3,555万円(+36.8%)です。
| 現在値 (12/28) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 13,220 | +253 |
| 日経平均 | 40,281.16 | +1,579 |
| TOPIX | 2,801.68 | +100 |
| NYダウ | 42,992.21 | +152 |
| NASDAQ | 19,722.03 | +149 |
| S&P500指数 | 5,970.84 | +40 |
| 米国債券10年(%) | 4.631 | +0.10 |
| 米ドル/円 | 157.85 | +1.50 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
2021年からの資産推移
今週は資産が上昇し、年初来高値を更新しました。
今年もほぼ終了というタイミングですが、資産が大きく上昇し、年初来高値を更新できました。年始に新NISAで追加購入しづらくはなりましたが、資産が大きく増えたことは良かったと素直に喜びたいと思っています。今年は春に念願のFIREを達成し、それ以降は給与所得なしの状態で過ごしてきましたが、結果的に資産を大きく増やすことができました。株式からの資産収入以外に収入がない状態に対して、少し心配もありましたが、とりあえず問題なく過ごすことができ、ほっとしています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、現金比率が高まった状態がしばらく続くと思いますが、新NISAで毎年、米国株、投資信託を購入していく予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株60%、米国株25%、投資信託5%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約267万円になっています。
今週も年間配当見込額に変動はありません。
2024年は年間配当230万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約7.57%になっています。
今週もセクター別の予想配当構成比率に変更はありません。
- なし
- なし
- なし
今週も国内株を追加購入しませんでした。
最近は銘柄入れ替え、追加購入を行っていませんでしたが、年を明けたら銘柄の入れ替え、新NISAの成長投資枠での追加購入などを行いたいと考えています。
国内株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約4,622万円、93.39%になっています。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.54%になっています。
※分配金の予想額は2023年の実績を反映しています。
- なし
今週も追加購入しませんでした。
2024年は新NISAでVYMを購入する計画を立て、69株購入しました。2025年も新NISAでVYMを追加購入しようと考えています。
米国株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約$42,592、30.09%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約275万円、65.50%になっています。
新NISAのつみたて投資枠は、2025年もオルカンを継続するつもりでいます。
スイングトレード結果（楽天口座）
楽天口座でスイングトレードを始めていますので、その損益結果を簡単に記載します。
今週は売買しませんでしたので、通算損益は変化なし、評価損益も0円です。
今週で2024年の取引は終了しました。今年の短期トレードの結果としては、税引き前で、譲渡損益+369,149円、配当、分配金+54,047円、合計+423,196円となりました。想像以上に良い結果で終わることができて素直に嬉しく思っています。来年も短期トレードは続けようと思っていますが、リスクをとりすぎないように気を付けて、あくまで趣味のレベルで行いたいと考えています。
こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。
まとめ
このブログをご覧いただいている皆様、今年も1年ありがとうございました。今年の春に念願のFIREを達成しましたが、無事に年を越すことができそうです。よければ今後もよろしくお願いいたします。
今週は保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価額がそろって上昇したため、資産は大きく上昇し、年初来高値を更新しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
