資産状況
2024年5月4日時点の資産状況を公開します。
今週は国内指数、米国指数ともに上昇しました。米国長期金利は低下、為替は円高になっています。保有する円換算での米国株の株価、投資信託の基準価額は低下しましたが、国内株の株価が上昇したため、資産は増加しました。
2024年5月4日時点の総資産額は約1億2,148万円になっています。
年初からの増減額は約+2,483万円(+25.7%)です。
| 現在値 (5/4) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 12,148 | +25 |
| 日経平均 | 38,236.07 | +301 |
| TOPIX | 2,728.53 | +42 |
| NYダウ | 38,675.68 | +436 |
| NASDAQ | 16,156.32 | +228 |
| S&P500指数 | 5,127.79 | +28 |
| 米国債券10年(%) | 4.498 | -0.17 |
| 米ドル/円 | 153.01 | -5.35 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
2021年からの資産推移
今週は資産が少し回復しました。
一時はどうなるかと思った円安ですが、今週は大きく円高に振れましたね。ただ、米国の長期金利が若干低下したとはいえ、日本はなかなか利上げできず、依然として長期金利は低いままですので、当面の間、円安、インフレ傾向は変わらないのではないかと思っています。なので、慌ててドル資産を売却したり、円高恩恵銘柄を急いで追加購入したりはしなくていいんじゃないかなと思っています。また、今週は決算で多くの企業が増配を発表してくれて、年間配当見込額が目標の230万円に届きました。株価が上昇するのも嬉しいですが、やはり増配発表が一番嬉しく感じます。これからも、これまで通り着実に配当金を増やすべく投資を進めていきたいと思っています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、現金比率が高まった状態がしばらく続くと思いますが、新NISAで毎年、米国株、投資信託を購入していく予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株60%、米国株25%、投資信託5%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約230万円になっています。
今週は、保有株の増配発表と、国内株を少し追加購入したため増加しています。
2024年は年間配当230万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約6.43%になっています。
今週は保有株の増減配発表がありました。また、下記の国内株を売買しましたので、セクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- 日本特殊陶業(5334) 年間配当予想：160円→166円
- 双日(2768) 年間配当予想：135円→150円
- 三井物産(8031) 年間配当予想：170円→200円
- 三菱商事(8058) 年間配当予想：70円→100円
- アルインコ(5933) 年間配当予想：40円→43円
- 商船三井(9104) 年間配当予想：200円→180円
- アーバネットコーポレーション(3242) 1株
- ジーテクト(5970) 2株
- 村上開明堂(7292) 1株
- 住友倉庫(9303) 3株
- ＫＤＤＩ(9433) 2株
- なし
※三井物産の年間配当予想は分割前の値で記載しています。
今週は多くの企業が増配を発表してくれました。商船三井の減配は残念でしたが、海運は業績に大きな波があるので仕方ないかなと思っています。その代わり商社が好調で、大きく増配してくれてトータルではプラスになっているので、セクターを分散した効果が、いい感じに出たように感じています。
また、割安と思える銘柄を単元未満株ではありますが、いつもよりも多めに追加購入しました。
来週以降もこれまで通り割安と思える銘柄が出てきましたら追加購入したいと考えています。
国内株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約3,863万円、78.95%になっています。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.54%になっています。
※分配金の予想額は2023年の実績を反映しています。
- なし
今週も追加購入しませんでした。
今年は新NISAでVYMを購入する計画を立て、69株購入し、今年の目標は達成しています。後は様子を見て適宜追加購入していきたいと考えていますが、基本的には来年新NISAの成長投資枠が使用できるようになるまでは積極的には追加購入しない予定です。
米国株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約$24,806、17.52%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約166万円、43.70%になっています。
新NISAのつみたて投資枠はオルカンに決め、年間で120万円積立予定で、着実に積立中です。
スイングトレード結果（楽天口座）
楽天口座でスイングトレードを始めていますので、その損益結果を簡単に記載します。
今週はちょこちょこ利確したので、通算損益は増加しました。また、含み損も-1万円程度まで減ったので先週よりも改善しています。
スイング目的で始めたのに、だんだん長期投資っぽくなってきていますが、こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。
まとめ
今週は保有する円換算での米国株の株価、投資信託の基準価額は低下しましたが、国内株の株価が上昇したため、資産は増加しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
