2023年3月11日時点の資産状況を公開します。
今週は国内指数は続伸、米国指数は反落しました。米国長期金利は下降、為替は円高になっています。保有する国内株の株価は上昇しましたが、米国株の株価が大きく下落したため資産は減少しました。
2023年3月11日時点の総資産額は約7,829万円になっています。
年初からの増減額は約+457万円(+6.2%)です。
| 現在値 (3/11) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 7,829 | -52 |
| 日経平均 | 28,143.97 | +217 |
| TOPIX | 2,031.58 | +12 |
| NYダウ | 31,909.64 | -1,481 |
| NASDAQ | 11,138.88 | -550 |
| S&P500指数 | 3,861.59 | -184 |
| 米国債券10年(%) | 3.689 | -0.27 |
| 米ドル/円 | 135.04 | -0.75 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
2021年からの資産推移
今週は保有している国内株の株価は上昇しましたが、米国株の株価が大きく下落したため、資産は久しぶりに減少しました。それにしても米国株の調子が良くないですね。私は高配当株を中心に日米分散しているため、そこまで大きなダメージはありませんでしたが、米国株オンリーでしたら相当メンタルをやられていたと思います。分散しておいて本当に良かったと実感しています。今は米国株の調子が悪く、国内株の調子が良いですが、今後真逆になる可能性もあるというか、その可能性はかなり高いと思いますので、今後も日米の高配当株を保有し続ける予定です。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週は国内株の株価が上昇し、米国株の株価が大幅に下落したため、資産比率は国内株増、米国株減になっています。目標と反対方向に動いていますが、今後少しずつ、米国株と現金比率を高めていきたいと思っています。
当面の目標としては、国内株55%、米国株25%、投資信託5%、現金15%くらいの比率になるように徐々に調整していきたいと考えています。
最終目標（FIRE達成時のポートフォリオ）は、国内株50%、米国株25%、投資信託5%、現金20%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約205万円になっています。
今週は国内株の増配発表があったため増加しています。
2023年は年間配当200万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約6.05%になっています。
今週は保有株の配当修正発表がありましたのでセクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- 積水ハウス(1928) 年間配当予想：104円→118円
- 住友化学(4005) 年間配当予想：中間12円、期末未定→期末6円、年間18円
- なし
- なし
今週は積水ハウスが増配を発表してくれました。積水ハウスは2013年から連続増配中で非常にありがたいです。これからもMYポートフォリオの主軸銘柄として保有し続けたいと思っています。
また、期末の配当を未定としていた住友化学が期末の配当を6円、年間配当を18円に修正する発表をしました。期末配当だけで見ると12円から6円に半減となり残念ですが、期末が無配となる最悪の事態は回避されました。ただし今後も保有し続けるかは悩みどころです。もしかしたら売却するかもしれません。
今週も国内株を追加購入しませんでしたが、引き続き株価が大きく下がった際には、割安と思える銘柄を追加購入したいと考えています。
2023年2月の決算情報については簡単にまとめた記事を作成していますので、気になる方はこちらをお読みください。
2022年3月時点で保有していた国内株の個人的な評価についてはランキング形式で纏めた記事を作成していますので、気になる方はこちらを参照してください。
保有銘柄（米国株）
| 銘 柄 | シンボル | 保有株数 | 評価額($) （先週比$） （先週比%） |
|---|---|---|---|
| iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF | HDV | 415 | 40,886 (-1,648) (-3.9%) |
| バンガード S&P 500 ETF | VOO | 99 | 35,113 (-1,643) (-4.5%) |
| SPDRポートフォリオ S&P 500高配当株式ETF | SPYD | 750 | 28,253 (-2,130) (-7.0%) |
| バンガード 米国増配株式ETF | VIG | 85 | 12,553 (-548) (-4.2%) |
| JPモルガン エクイティ プレミアム ETF | JEPI | 165 | 8,601 (-314) (-3.5%) |
| iシェアーズ コア 米国総合債券市場 ETF | AGG | 37 | 3,629 (+37) (+1.0%) |
| 総計 | － | － | 129,035 (-6,245) (-4.6%) |
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.74%になっています。
- なし
今週も追加購入しませんでした。
米国株の購入に関してはひとまず今年の目標は達成しましたので、しばらく様子見の予定です。
ただし、今週大きく株価が下がりましたので、来週以降も株価が下がるようでしたら少しだけ追加購入するかもしれません。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から下降しました。現時点のリターンは約8.58%になっています。
※投資信託の追加購入は停止しています。
まとめ
今週は保有している国内株の株価は上昇しましたが、米国株の株価が大幅に下落したため資産は減少しました。今年は景気減速が懸念されていますが、引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
