2023年3月25日時点の資産状況を公開します。
今週は国内指数はまちまち、米国指数は反発しました。米国長期金利は下降、為替は円高になっています。保有する国内株、円換算での米国株の株価が下落したため資産は減少しました。
2023年3月25日時点の総資産額は約7,533万円になっています。
年初からの増減額は約+161万円(+2.2%)です。
| 現在値 (3/25) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 7,533 | -19 |
| 日経平均 | 27,385.25 | +51 |
| TOPIX | 1,955.32 | -4 |
| NYダウ | 32,237.53 | +376 |
| NASDAQ | 11,823.96 | +193 |
| S&P500指数 | 3,970.99 | +54 |
| 米国債券10年(%) | 3.372 | -0.04 |
| 米ドル/円 | 130.67 | -1.09 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
2021年からの資産推移
今週は円高が進み、保有している国内株、円換算での米国株の株価が下落したため、資産は減少しました。とはいえ先週よりは減少幅が少なくなりましたので、ここら辺で下げ止まって欲しいなぁと思っています。来週は3月決算の国内企業の権利確定日および配当落ちがありますので、株価の変動が大きくなりそうな気がしますが、これまでと同様に特別なことはせず臨みたいと思っています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週は資産比率に大きな変動はありません。今後少しずつ、米国株と現金比率を高めていきたいと思っています。
当面の目標としては、国内株55%、米国株25%、投資信託5%、現金15%くらいの比率になるように徐々に調整していきたいと考えています。
最終目標（FIRE達成時のポートフォリオ）は、国内株50%、米国株25%、投資信託5%、現金20%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約205万円になっています。
今週は国内株を少し追加購入したため、少しだけ増加しています。
2023年は年間配当200万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約6.05%になっています。
今週は下記の国内株を売買しましたので、セクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- なし
- 積水ハウス(1928) 3株
- 三菱HCキャピタル(8593) 3株
- 東京海上HD(8766) 3株
- イノテック(9880) 2株
- なし
今週も国内株の株価が下落したので、購入しても良いと思える水準の銘柄をS株（単元未満株）で少しだけ追加購入しました。来週は3月決算銘柄の権利付け最終日がありますが、焦って大きく購入せずに、少しずつ購入していきたいと思っています。
今週も国内株を少しだけ追加購入しましたが、引き続き株価が大きく下がった際には、割安と思える銘柄を追加購入したいと考えています。
2023年2月の決算情報については簡単にまとめた記事を作成していますので、気になる方はこちらをお読みください。
2022年3月時点で保有していた国内株の個人的な評価についてはランキング形式で纏めた記事を作成していますので、気になる方はこちらを参照してください。
保有銘柄（米国株）
| 銘 柄 | シンボル | 保有株数 | 評価額($) （先週比$） （先週比%） |
|---|---|---|---|
| iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF | HDV | 415 | 40,828 (+274) (+0.7%) |
| バンガード S&P 500 ETF | VOO | 99 | 35,992 (+364) (+1.0%) |
| SPDRポートフォリオ S&P 500高配当株式ETF | SPYD | 750 | 27,083 (+60) (+0.2%) |
| バンガード 米国増配株式ETF | VIG | 85 | 12,685 (+82) (+0.7%) |
| JPモルガン エクイティ プレミアム ETF | JEPI | 165 | 8,788 (+120) (+1.4%) |
| iシェアーズ コア 米国総合債券市場 ETF | AGG | 37 | 3,706 (+24) (+0.7%) |
| 総計 | － | － | 129,081 (+926) (+0.7%) |
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.74%になっています。
- なし
今週も追加購入しませんでした。
米国株の購入に関してはひとまず今年の目標は達成しましたので、後は様子を見て適宜追加購入していきたいと考えています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から下降しました。現時点のリターンは約4.70%になっています。
※投資信託の追加購入は停止しています。
まとめ
今週は保有する国内株、円換算での米国株の株価が下落したため資産は減少しました。今年は景気減速が懸念されていますが、引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
