【資産推移公開】国内株、米国株、投資信託のポートフォリオ、投資成績を公開（2026年1月17日）
資産状況
2026年1月17日時点の資産状況を公開します。
今週は、国内指数は上昇、米国指数は反落する結果になりました。米国長期金利は上昇、為替は円安になっています。保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価額が揃って上昇したため、資産は増加し年初来高値を更新しました。
2026年1月17日時点の総資産額は約1億5,379万円になっています。
年初からの増減額は約+741万円(+5.1%)です。
| 現在値 (1/17) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 15,379 | +407 |
| 日経平均 | 53,936.17 | +1,996 |
| TOPIX | 3,658.68 | +145 |
| NYダウ | 49,359.33 | -145 |
| NASDAQ | 23,515.38 | -156 |
| S&P500指数 | 6,940.01 | -26 |
| 米国債券10年(%) | 4.227 | +0.06 |
| 米ドル/円 | 158.14 | +0.25 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
※2024年春：会社を退職し、FIREを達成
※2026年は投稿時点の値を記載しています。
2021年からの資産推移
今週も資産が大きく増加しました。
米国指数は下げましたが、米国高配当ETFは上昇しましたし、為替は円安に振れました。国内株も株価が大きく上昇したため、MY資産も大幅に増加し、年初来高値を更新しました。
資産が大きく増加し、幸先の良いスタートはきれましたが、反面、新NISAの追加購入がしづらくて、どうしたものかなぁといった感じです。米国高配当ETFのVYMに関しては、割安とか考えずに、毎週少しずつ追加購入していく予定でいますが、国内株についてはかなり悩んでいます。決算発表もありますので、国内株の追加購入は少し様子をみようかと思っていますが、ぐんぐん上がっていく株価をみていると焦りますね。
今後の予定ですが、長期保有に関しては、新NISAの枠を少しずつ埋めていきたいと考えています。また、短期トレードの方は、良いタイミングが来るのをじっくりと待ちたいと考えています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
資産比率に関しては、新NISAの枠がすべて埋まるまでは、毎年特定口座の国内株を一部売却して新NISAで新たな銘柄を購入する一方、新NISAで米国株、投資信託を追加購入していく方針です。今後徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株55%、米国株25%、投資信託10%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約290万円になっています。
今週は国内株、海外ETFの売買をした結果、年間配当見込額が減少しました。
2026年は年間配当290万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約7.72%になっています。
今週は下記の国内株を売買しましたので、セクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- なし
- ジーテクト(5970) 6株
- FPG(7148) 200株
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄は除いています。
今週は国内株の株価が大きく上昇しましたので、この機会にFPGを追加で売却しました。また、少しですが、ジーテクトを追加購入しました。
保有割合を減らしたいと考えていたFPGが高値で売却できたのは良かったのですが、反面、新NISAでの追加購入がなかなか出来ず困っています。少し割高でも購入してしまうべきなのか、待つべきなのか、悩みますね。ひとまず決算発表を見て判断したいと思っていますが、割安と思える水準まで株価が下がる銘柄がでたら購入したいと考えています。
追加購入は慎重にしたいと考えていますが、今後も割安と思える水準まで株価が下がった際には追加購入していきたいと考えています。
国内株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約6,206万円、115.85%になっています。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.60%になっています。
※分配金の予想額は2025年の実績を反映しています。
- VYM 3株（新NISA）
今週は新NISAでVYMを3株追加購入（139株→142株）しました。
今後も少しずつ新NISAでVYMを追加購入しようと考えています。
米国株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約$68,092、45.04%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約419万円、76.28%になっています。
新NISAのつみたて投資枠は、2026年もオルカンを継続し、毎月10万円カード積立を実施しています。
スイングトレード結果（楽天口座）
楽天口座でスイングトレードをしていますので、その損益結果を簡単に記載します。
今週も取引をしませんでしたので、現時点の通算損益は0円、評価損益も0円です。
今の上げ相場に全然のれていませんが、慌てずに、勝ちやすそうなタイミングが来るのを待って仕込みたいと考えています。
こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。
まとめ
今週は保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価額が揃って上昇したため、資産は増加し年初来高値を更新しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
