このブログをご覧いただいている皆様、あけましておめでとうございます。
今年もよろしくお願いいたします。
新年はじめのブログは、2025年の資産推移のまとめになります。
資産状況
2025年の資産状況を公開します。
2025年は国内指数、米国指数ともに大きく上昇しました。米国長期金利は低下、為替は円高になっています。保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価額がそろって上昇したため、資産は大きく上昇しました。
2025年12月31日時点の総資産額は約1億4,638万円になりました。
2025年の増減額は約+1,458万円(+11.1%)です。
| 2023年末 | 2024年末 | 2025年末 | 昨年比 | |
|---|---|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 9,665 | 13,180 | 14,638 | +1,458 |
| 日経平均 | 33,464.17 | 39,894.54 | 50,339.48 | +10,445 |
| TOPIX | 2,366.39 | 2,784.92 | 3,408.97 | +624 |
| NYダウ | 37,689.54 | 42,573.73 | 48,367.06 | +5,793 |
| NASDAQ | 15,011.35 | 19,486.78 | 23,419.08 | +3,932 |
| S&P500指数 | 4,769.83 | 5,906.94 | 6,896.24 | +989 |
| 米国債券10年(%) | 3.866 | 4.537 | 4.126 | -0.41 |
| 米ドル/円 | 141.07 | 156.97 | 156.59 | -0.38 |
2025年は国内、米国ともに指数が大きく上昇しました。一方、為替に関してはかなり円安に動いた印象でしたが、意外にも若干円高になっていて少し驚きました。
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
※2024年春：会社を退職し、FIREを達成
2020年後半からFIREを目標に行動してきましたが、約4年間で資産を約3倍に増やすことができ、2024年春に会社を退職し、念願のFIREを達成しました。
2025年は給与所得なしで過ごす初めての年になりましたが、幸いにも資産は増加しました。
2015年からの配当金推移
上記は2015年以降の年単位の配当実績（税引き後）のグラフです。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
※2024年春：会社を退職し、FIREを達成
2020年から配当金は右肩上がりで増えており、2025年は税引き後で約290万円の配当金を受け取ることができました。
2021年からの資産推移
2025年は給与所得０にもかかわらず、資産を大きく増やすことができました。
2025年は1年を通して給与所得が全く無い状態で過ごす最初の年になりましたが、結果的に資産は目減りすることなく、増やすことができました。また、配当収入も増加し、問題なく過ごすことができました。幸いなことに、今のところFIREしてからずっと相場環境が良い状態が続いていますが、この環境が続くとは限りませんので、資金管理はしっかり行っていきたいと考えています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
2023年末の全資産ポートフォリオ
2024年末の全資産ポートフォリオ
2025年末の全資産ポートフォリオ
2025年は特定口座の国内株を一部売却して新NISAで新たな銘柄を購入する一方、新NISAで米国株、投資信託を追加購入していきましたので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていきました。
2026年もこの方針を続ける予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株55%、米国株25%、投資信託10%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
2023年末の年間配当見込額
2024年末の年間配当見込額
2025年末の年間配当見込額
年間配当見込額は2023年末から、約219万円、約266万円、約295万円と順調に増えています。
2026年は安定性を高める方向で銘柄入れ替えを行う予定で、年間配当290万円を目標にします。
保有銘柄（国内株）
※表中の配当見込額は税引き前を記載しています。
※表中の配当見込額は税引き前を記載しています。
※こちらの表中の配当利回りは取得値ではなく、2025年12月30日の終値に基づいた値を記載しています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。2025年末の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約7.90%になっています。
2025年は多くの企業が増配を発表してくれたおかげで、年間配当見込額を大きく増やすことができました。
保有国内株資産推移
※KDDIは2025年4月1日を基準日として、1株につき2株の割合で分割
※伊藤忠商事は2026年1月1日を基準日として、1株につき5株の割合で分割
※株式分割を実施した銘柄の2024年末保有数については、分割調整を適用
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
評価額は1年間で約+25.8%増加しました。
また、国内株のリターンは約5,596万円（+105.32%）になりました。
保有銘柄（米国株）
2023年末の米国株ポートフォリオ
2024年末の米国株ポートフォリオ
2025年末の米国株ポートフォリオ
2025年末の米国株のポートフォリオは、新NISAで購入していることもあり、VYMの割合が増え4位になりました。
保有米国株資産推移
多くの保有米国株の株価が上昇し、評価額は1年間で約+17.3%増加しました。
また、米国株のリターンは約$63,509、42.38%になりました。
保有銘柄（投資信託）
2023年末の投資信託ポートフォリオ
2024年末の投資信託ポートフォリオ
2025年末の投資信託ポートフォリオ
2025年末の投資信託のポートフォリオは、新NISAでオルカンを購入していることもあり、全世界株の割合が増えてきました。
保有投資信託資産推移
保有投資信託の基準価額は米国株、オルカンともに上昇し、評価額は1年間で約+39.2%増加しました。
また、投資信託のリターンは約396万円、73.47%になりました。
新NISAのつみたて投資枠は、2026年もオルカンを継続するつもりでいます。
スイングトレード結果（楽天口座）
楽天口座でスイングトレードを実施していますので、その損益結果を簡単に記載します。
2025年のスイングトレードの結果としては、税引き前で、譲渡損益+270,182円、配当、分配金+3,575円、合計+273,757円となりました。2年連続でプラスで終わることができて素直に嬉しく思っています。来年も短期トレードは続けようと思っていますが、リスクをとりすぎないように気を付けて、あくまで趣味のレベルで行いたいと考えています。
こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。
まとめ
このブログをご覧いただいている皆様、今年もよろしくお願いいたします。
2025年は保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価額がそろって上昇したため、リスク資産は大きく上昇し、FIRE後も資産を増やすことができました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
