【資産推移公開】国内株、米国株、投資信託のポートフォリオ、投資成績を公開（2026年2月28日）
資産状況
2026年2月28日時点の資産状況を公開します。
今週は、国内指数は反発、米国指数は反落する結果になりました。米国長期金利は低下、為替は円安になっています。保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価額が揃って上昇したため、資産は増加し最高額を更新しました。
2026年2月28日時点の総資産額は約1億6,123万円になっています。
年初からの増減額は約+1,485万円(+10.1%)です。
| 現在値 (2/28) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 16,123 | +243 |
| 日経平均 | 58,850.27 | +2,025 |
| TOPIX | 3,938.68 | +130 |
| NYダウ | 48,977.92 | -648 |
| NASDAQ | 22,668.21 | -218 |
| S&P500指数 | 6,878.88 | -31 |
| 米国債券10年(%) | 3.964 | -0.12 |
| 米ドル/円 | 156.06 | +0.96 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
※2024年春：会社を退職し、FIREを達成
※2026年は投稿時点の資産を記載しています。
2021年からの資産推移
今週も資産が増加しました。
国内株の勢いが止まりませんね。おかげで資産は最高額を更新しましたが、新NISAの追加購入のタイミングを見失っています。短期的には下を予想していましたが、強すぎて驚いています。予想は全く当たらないので、状況に応じて都度対応していこうかと思っています。
今後の予定ですが、長期保有に関しては、少しずつFPGを売却して、銘柄の入れ替えを進めつつ、新NISAの追加購入のタイミングを待ちたいと考えています。また、短期トレードの方は、あまり勝ちやすいタイミングとは思えないので、触るとしても少額に留めたいと考えています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
資産比率に関しては、新NISAの枠がすべて埋まるまでは、毎年特定口座の国内株を一部売却して新NISAで新たな銘柄を購入する一方、新NISAで米国株、投資信託を追加購入していく方針です。今後徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株55%、米国株25%、投資信託10%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約293万円になっています。
今週は、国内株、米国株を売買した結果、年間配当見込額が減少しました。
2026年は年間配当290万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約7.58%になっています。
今週は下記の国内株を売買しましたのでセクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- なし
- 日東富士製粉(2003) 25株
- アーバネットコーポレーション(3242) 46株
- ジーテクト(5970) 42株
- ジャックス(8584) 34株
- 東京海上ホールディングス(8766) 4株
- エスコン(8892) 12株
- ＫＤＤＩ(9433) 4株
- FPG(7148) 300株
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄は除いています。
今週はFPGを売却して複数の銘柄を単元未満株で追加購入しました。
FPGはYOC（取得元本配当利回り）が高いので、売却して他の銘柄に入れ替えると、配当見込額が減ってしまうのですが、安定性を上げたいと考えています。まだまだFPGの配当構成比率は高いので、入れ替えを進めていきたいのですが、入れ替えたい銘柄が軒並み割高なのでなかなか難しい状況です。これに関しては焦らずに、コツコツと進めていきたいと思います。
追加購入は慎重にしたいと考えていますが、今後も割安と思える水準まで株価が下がった際には追加購入していきたいと考えています。
国内株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約6,921万円、126.46%になっています。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.58%になっています。
※分配金の予想額は2025年の実績を反映しています。
- VYM 2株（新NISA）
今週は新NISAでVYMを2株追加購入（160株→162株）しました。
今後も少しずつ新NISAでVYMを追加購入しようと考えています。
米国株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約$76,754、49.77%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約407万円、72.80%になっています。
新NISAのつみたて投資枠は、2026年もオルカンを継続し、毎月10万円カード積立を実施しています。
スイングトレード結果（楽天口座）
楽天口座でスイングトレードをしていますので、その損益結果を簡単に記載します。
今週は今年初めてトレードしました。現時点の通算損益は+1,700円、評価損益は0円です。
今年初めてのトレードは、東京海上HDを少しだけデイトレしてみました。勝てはしましたが、どうしても割高感が拭いきれず、持ち続けられずに微益になってしまいました。ただ、ここで強気にいきすぎると大負けしそうなので、しばらくは慎重にコツコツやっていきたいと思っています。ちなみに分配金はお試しで購入している楽天SCHDのものです。
こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。
まとめ
今週は保有する国内株、米国株の株価、投資信託の基準価額が揃って上昇したため、資産は増加し最高額を更新しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
