資産状況
2024年12月14日時点の資産状況を公開します。
今週は国内指数は続伸、米国指数はまちまちの結果になりました。米国長期金利は上昇、為替は円安になっています。保有する国内株、円換算での米国株の株価、投資信託の基準価額が上昇し、配当収入もあったため、資産は増加しました。
2024年12月14日時点の総資産額は約1億3,060万円になっています。
年初からの増減額は約+3,396万円(+35.1%)です。
| 現在値 (12/14) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 13,060 | +54 |
| 日経平均 | 39,470.44 | +379 |
| TOPIX | 2,746.56 | +19 |
| NYダウ | 43,828.06 | -814 |
| NASDAQ | 19,926.72 | +67 |
| S&P500指数 | 6,051.09 | -39 |
| 米国債券10年(%) | 4.395 | +0.24 |
| 米ドル/円 | 153.67 | +3.63 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
2021年からの資産推移
今週も資産が増加しました。
今週は保有する国内株の株価はほぼ変化なし、米国株の株価は下げましたが、円安のおかげでプラスになりました。為替の影響は大きいですね。
日銀が12月の利上げを見送る検討をしているという話が出ていますね。そのせいか、為替が大きく円安に動いていますが、個人的には先延ばしにせずに、やるなら早くやってほしいと思っています。今の状態だと来年の新たな新NISA枠で国内株を購入するのがためらわれます。もし来週18、19日の金融政策決定会合で利上げを見送るようでしたら、新NISA枠での国内株購入は、その次の日銀会合の結果が出るまで見送ろうかなと考えています。また、来週の17、18日はFOMCもあるので、日米の金融政策の行方に注目したいと思います。
今後については、先週と同じですが、長期保有目的の株はこれまで通り保有し続け、買い増しは来年の新NISA枠追加まで控えたいと思っています。また、短期のスイングトレードについては、来週はFOMC、日銀会合と重要なイベントが控えていますので、少し様子見かなと考えています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、現金比率が高まった状態がしばらく続くと思いますが、新NISAで毎年、米国株、投資信託を購入していく予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株60%、米国株25%、投資信託5%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約267万円になっています。
今週は年間配当見込額に変動はありません。
2024年は年間配当230万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約7.57%になっています。
今週もセクター別の予想配当構成比率に変更はありません。
- なし
- なし
- なし
今週も国内株を追加購入しませんでした。
年間配当見込額が目標を達成したため、来年の新NISA枠更新まで購入を控えています。ただし、国内株で割安と思える銘柄が出た場合、短期トレード枠の方で購入を検討したいと考えています。
国内株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約4,447万円、89.87%になっています。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.54%になっています。
※分配金の予想額は2023年の実績を反映しています。
- なし
今週も追加購入しませんでした。
今年は新NISAでVYMを購入する計画を立て、69株購入し、今年の目標は達成しています。後は様子を見て適宜追加購入していきたいと考えていますが、基本的には来年新NISAの成長投資枠が使用できるようになるまでは積極的には追加購入しない予定です。
米国株のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約$46,350、32.74%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約257万円、61.38%になっています。
新NISAのつみたて投資枠はオルカンに決め、年間120万円積立完了しました。来年もオルカンを継続するつもりでいます。
スイングトレード結果（楽天口座）
楽天口座でスイングトレードを始めていますので、その損益結果を簡単に記載します。
今週は利確しましたので、通算損益は上昇しました。評価損益は+6,000円程度になっています。
今週はNASDAQ100の国内ETFの株価が上昇したため、半分以上利確しました。このまま上昇するようでしたら残りも売却する予定ですが、下がったら再度購入したいと考えています。国内株は購入検討中です。ただし、来週はFOMC、日銀会合と重要なイベントが控えていますので、その前に大きなポジションを取らないようにして、リスクを避けるつもりでいます。
こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。
まとめ
今週は保有する国内株、円換算での米国株の株価、投資信託の基準価額が上昇し、配当収入もあったため、資産は増加しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
