資産状況
2024年10月26日時点の資産状況を公開します。
今週は国内指数は続落、米国指数はまちまちの結果になりました。米国長期金利は上昇、為替は円安になっています。保有する投資信託の基準価額は上昇しましたが、国内株、米国株の株価が下落したため、資産は減少しました。
2024年10月26日時点の総資産額は約1億2,280万円になっています。
年初からの増減額は約+2,615万円(+27.1%)です。
| 現在値 (10/26) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 12,280 | -293 |
| 日経平均 | 37,913.92 | -1,068 |
| TOPIX | 2,618.32 | -71 |
| NYダウ | 42,114.40 | -1,162 |
| NASDAQ | 18,518.60 | +29 |
| S&P500指数 | 5,808.12 | -57 |
| 米国債券10年(%) | 4.242 | +0.16 |
| 米ドル/円 | 152.31 | +2.75 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
2021年からの資産推移
今週は資産が大きく減少しました。
いよいよ衆院選の開票日が迫ってきましたね。よく「選挙は買い」といわれますが、日本に関しては、「政権与党が勝利する場合の選挙は買い」であって、今回のように与党が過半数を割るかもしれない選挙では、マーケットは厳しい反応を示すということが良く分かりました。円安が進んでいるにもかかわらず、株価は下落し、東証の売買代金も低迷していることからも、今回の選挙に対する警戒感が如実にうかがえます。日本のマーケットで大きな割合を占める外国人投資家は、政権の安定を重視すると言われていますので、選挙後しばらくは株価は低迷しそうな気がします。ただし、配当金に関しては、投資家の期待値に大きく左右される株価と違い、企業の実益によるものですので、直ちに下がるといったことはないのではないかと期待しています。今後については、来週から本格化する決算発表に注視していきたいというのと、なにより、選挙に行って、「金融所得課税」を表明しておらず、「積極財政、消費税減税、再エネ路線の見直し」などを表明し、経済政策を重視しているところに投票したいと思っています。自分の生活を守るために是非選挙に行きましょう。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、現金比率が高まった状態がしばらく続くと思いますが、新NISAで毎年、米国株、投資信託を購入していく予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株60%、米国株25%、投資信託5%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約252万円になっています。
今週は、保有株の増配発表があったため若干増加しています。
2024年は年間配当230万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約7.06%になっています。
今週は保有株の増配発表がありましたのでセクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- 信越ポリマー(7970) 年間配当予想：48円→50円
- なし
- なし
先週から少しずつ決算発表が始まっていますが、今週は嬉しいことに信越ポリマーが決算発表で増配を発表してくれました。来週以降決算発表が本格化しますが、信越ポリマーに続いて多くの企業が増配してくれることを期待したいと思います。
今週も国内株を追加購入しませんでした。
今は基本的には年間配当見込額が目標を達成したため、購入を控えています。ただし、かなり割安と思える銘柄が出てきましたら追加購入したいと考えています。
国内株のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約3,755万円、75.88%になっています。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.54%になっています。
※分配金の予想額は2023年の実績を反映しています。
- なし
今週も追加購入しませんでした。
今年は新NISAでVYMを購入する計画を立て、69株購入し、今年の目標は達成しています。後は様子を見て適宜追加購入していきたいと考えていますが、基本的には来年新NISAの成長投資枠が使用できるようになるまでは積極的には追加購入しない予定です。
米国株のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約$43,819、30.96%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約230万円、54.74%になっています。
新NISAのつみたて投資枠はオルカンに決め、年間120万円積立完了しました。
スイングトレード結果（楽天口座）
楽天口座でスイングトレードを始めていますので、その損益結果を簡単に記載します。
今週は仕込んだ株を全て売却しました。トータルで利益がでたため、通算損益は上昇しました。
衆院選の結果次第で国内株の株価は大きく下落することも想定されるため、予定通り週初めに保有株を全て売却しました。アルインコは残念ながら損切することになりましたが、NASDAQ100の国内ETFは利確することができたため、トータルでは利益を出すことができました。今後については、とりあえず11月5日のアメリカ大統領選挙が終わり、方向性が見えるまでは様子見しようかなと思っています。
こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。
まとめ
今週は保有する投資信託の基準価額は上昇しましたが、国内株、米国株の株価が下落したため、資産は減少しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
