2023年7月15日時点の資産状況を公開します。
今週は国内指数はまちまちの結果、米国指数は反発しました。米国長期金利は低下、為替は円高になっています。保有する国内株、円換算での米国株の株価がともに下落しため、資産は減少しました。
2023年7月15日時点の総資産額は約8,625万円になっています。
年初からの増減額は約+1,253万円(+17.0%)です。
| 現在値 (7/15) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 8,625 | -94 |
| 日経平均 | 32,391.26 | +3 |
| TOPIX | 2,239.10 | -16 |
| NYダウ | 34,509.03 | +774 |
| NASDAQ | 14,113.70 | +453 |
| S&P500指数 | 4,505.42 | +106 |
| 米国債券10年(%) | 3.830 | -0.22 |
| 米ドル/円 | 138.76 | -3.29 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
2021年からの資産推移
今週は為替が大きく円高になった影響もあり、保有する国内株の株価は低下、米国株は上昇しましたが、円高のため円換算では低下し、先週に引き続き資産は大きく減少しました。本当に為替の影響って大きいですね。
米国の利上げ終了の思惑、日銀の緩和修正の警戒感から円高になっているようですが、この円高がこのまま続くのか、一時的なものになるのか、とりあえず少しづつドル転しながら見守りたいと思います。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、当面は今の比率を維持でいきたいと思います。
最終目標（FIRE達成時のポートフォリオ）は、国内株55%、米国株25%、投資信託5%、現金15%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約207万円になっています。
今週は国内株を少し追加購入したため少し増加しています。
2023年は年間配当200万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約6.04%になっています。
今週は下記の国内株を売買しましたので、セクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- なし
- 積水ハウス(1928) 3株
- 住友倉庫(9303) 5株
- 三菱ＨＣキャピタル(8593) 5株
- なし
今週も国内株をS株（単元未満株）で少しだけ追加購入しましたが、引き続き株価が大きく下がった際には、割安と思える銘柄を追加購入したいと考えています。
2023年5月の決算情報については簡単にまとめた記事を作成していますので、気になる方はこちらをお読みください。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.74%になっています。
- なし
今週も追加購入しませんでした。
米国株の購入に関してはひとまず今年の目標は達成しましたので、後は様子を見て適宜追加購入していきたいと考えていますが、基本的には来年始まる新NISAまでは積極的には追加購入しない予定です。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約25.11%になっています。
※投資信託の追加購入は停止しています。
まとめ
今週は保有する国内株、円換算での米国株の株価がともに下落しため、資産は減少しました。今年は景気減速が懸念されていましたが、どうやら景気は回復傾向にある模様です。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
