【資産推移公開】国内株、米国株、投資信託のポートフォリオ、投資成績を公開（2026年8月1日）
資産状況
2026年8月1日時点の資産状況を公開します。
今週は、国内指数は続落、米国指数は反発する結果になりました。米国長期金利は上昇、為替は円高になっています。保有する国内株、円換算での米国株の株価、投資信託の基準価額が揃って低下したため、資産は減少しました。
2026年8月1日時点の総資産額は約1億6,747万円になっています。
年初からの増減額は約+2,109万円(+14.4%)です。
| 現在値 (8/1) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 16,747 | -268 |
| 日経平均 | 64,362.02 | -249 |
| TOPIX | 4,003.30 | -8 |
| NYダウ | 52,485.03 | +538 |
| NASDAQ | 25,373.85 | +398 |
| S&P500指数 | 7,489.72 | +78 |
| 米国債券10年(%) | 4.718 | +0.04 |
| 米ドル/円 | 157.6 | -6.26 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
※2024年春：会社を退職し、FIREを達成
※2026年は投稿時点、それ以前はその年の年末（12月31日）の資産を記載しています。
2021年からの資産推移
今週は資産が減少しました。
今週は日銀金融政策決定会合がありましたが、大方の予想通り据え置きでした。ただし為替の方は介入があり大きく円高に動きました。その結果、保有する米国株の株価は上昇しましたが、円換算では低下することになりました。また、国内株についても、週末に半導体関連株に資金が流入し、バリュー株から資金が抜けたこともありMY保有株の株価は低下しました。ここのところ順調に資産が増えていましたが、久しぶりに大きく減少することになりました。ただ、今のところ保有株の決算発表内容は悪くありませんし、為替介入の効果は一時的なものになると思いますので、特に心配する必要はないかなと思っています。
今後の予定ですが、長期保有に関しては、じっくりと、少しずつ割安と思える銘柄を買い増していきたいと考えています。また、短期トレードの方は、基本様子見で、買うとしてもNASDAQの円建てETFをほんの少しに留めようかなと考えています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
資産比率に関しては、新NISAの枠がすべて埋まるまでは、毎年特定口座の国内株を一部売却して新NISAで新たな銘柄を購入する一方、新NISAで米国株、投資信託を追加購入していく方針です。今後徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株55%、米国株25%、投資信託10%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約313万円になっています。
今週は、保有株の増配発表があったため増加しています。
2026年は年間配当290万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約7.76%になっています。
今週は保有株の増配発表がありましたのでセクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- JT(2914) 年間配当予想：242円→272円
- なし
- なし
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄は除いています。
今週はJTが増配を発表してくれました。今後も続々と決算発表が続きますが、この調子で他の企業も増配を発表してくれることを期待したいと思います。
今週も追加購入はしませんでした。
追加購入は慎重にしたいと考えていますが、今後も割安と思える水準まで株価が下がった際には追加購入していきたいと考えています。
国内株のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約7,369万円、129.09%になっています。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.57%になっています。
※分配金の予想額は2025年の実績を反映しています。
- なし
今週も購入しませんでした。
今年の新NISAの枠が埋まりましたので、ひとまず米国株の追加投資は見合わせています。
米国株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約$88,637、57.25%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約504万円、82.70%になっています。
新NISAのつみたて投資枠は、2026年もオルカンを継続し、毎月10万円カード積立を実施しています。
スイングトレード結果（楽天口座）
楽天口座でスイングトレードをしていますので、その損益結果を簡単に記載します。
今週は取引をしませんでした。現時点の通算損益は+83,853円、評価損益は0円です。
今週は様子見で取引しませんでした。今はちょっと手を出しづらいかなぁと思っていて、しばらく様子見に徹するかもしれません。購入するとしてもNASDAQの円建てETFくらいかなと考えています。全く勝てるイメージが沸かないんですよね。休むも相場といいますし、お休みしようかなと思っています。
こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。
まとめ
今週は保有する国内株、円換算での米国株の株価、投資信託の基準価額が揃って低下したため、資産は減少しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
