資産状況
2025年10月11日時点の資産状況を公開します。
今週は、国内指数は上昇、米国指数は反落する結果になりました。米国長期金利は低下、為替は円安になっています。保有する国内株、円換算での米国株の株価、投資信託の基準価額が揃って上昇したため、資産は増加しました。
2025年10月11日時点の総資産額は約1億3,665万円になっています。
年初からの増減額は約+485万円(+3.7%)です。
| 現在値 (10/11) | 先週比 | |
|---|---|---|
| 個人資産(万円) | 13,665 | +58 |
| 日経平均 | 48,088.80 | +2,319 |
| TOPIX | 3,197.59 | +68 |
| NYダウ | 45,479.60 | -1,279 |
| NASDAQ | 22,204.43 | -576 |
| S&P500指数 | 6,552.51 | -163 |
| 米国債券10年(%) | 4.059 | -0.06 |
| 米ドル/円 | 151.2 | +3.73 |
2014年からの資産推移
上記は2014年以降の年単位の資産推移のグラフです。
投資を本格的に始めてから、資産は順調に増加しています。
※2020年後半：投資について真剣に勉強し試行錯誤開始
※2021年：本格的に資産運用を開始
※2024年春：会社を退職し、FIREを達成
2021年からの資産推移
今週は資産が増加しました。
大注目の自民党総裁選は、大方の予想に反して高市さんが総裁に選ばれました。週明けは、その結果を受けて、為替は円安に動き、日経平均株価は大きく上昇しました。ただし、その後自民党と公明党が連立を解消するとの報道があり、政局の行方は混沌としてきました。また、米国株も米中貿易摩擦を警戒してか金曜日に大幅安になりました。日経平均先物も金曜日の夜間取引で大幅に下落しており、来週は大暴落から始まりそうな雰囲気です。資産は大きく減少すると思いますが、割安で仕込むチャンスにもなると思いますので、落ち着いて対応したいと思います。
今後の予定ですが、長期保有に関しては、追加購入を検討したいと考えています。また、短期トレードの方も、追加で何か仕込みたいと考えています。
今後も株価の変動に振り落とされないように、引き続きリスク管理をしっかりと行っていきたいと思います。相場に生き残ることが第一優先、いのちをだいじに！
ポートフォリオ
今週も資産比率に大きな変動はありません。
資産比率に関しては、現金比率が高まった状態がしばらく続くと思いますが、新NISAで毎年、米国株、投資信託を購入していく予定ですので、徐々に米国株と投資信託の比率が増えていく予定です。
最終目標（新NISAの枠を全て使い切った後）は、国内株60%、米国株25%、投資信託5%、現金10%くらいの比率にしたいと考えています。
年間配当見込額は約289万円になっています。
今週は国内株を少し追加購入したため増加しています。
2024年は年間配当270万円を目標にしています。
保有銘柄（国内株）
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄、損益結果は除いています。
国内株は高配当株、リートETFを中心に分散して購入しています。現在の保有国内株全体の予想配当利回りは、税引前で約7.77%になっています。
今週は下記の国内株を売買しましたので、セクター別の予想配当構成比率が変更されています。
- 積水ハウス(1928) 10株
- ジーテクト(5970) 10株
- なし
- なし
※楽天口座で扱っているスイングトレード用の銘柄は除いています。
今週は積水ハウスとジーテクトを単元未満株で追加購入しました。
今週は自民党総裁選の結果を受けて国内株の株価が大きく上昇しましたので、少し追加購入しづらい展開になりましたが、総裁に選ばれた高市さんは積極財政派と目されているので、今後株価は上昇していくと考え、現時点で比較的割安と思える水準の2銘柄を少し追加購入しました。
今後も、割安と思える水準まで株価が下がった銘柄については、少しずつ追加購入していきたいと考えています。
国内株のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約4,874万円、92.13%になっています。
保有銘柄（米国株）
米国株は高配当ETFを中心に安定感のあるETFを購入しています。現在の保有米国株全体の予想配当利回りは、税引前で約3.53%になっています。
※分配金の予想額は2024年の実績を反映しています。
- なし
今週も購入しませんでした。
新NISAの残り枠がなくなりましたので、追加購入は終了しています。今年は新NISAでVYMを64株追加購入しました。
米国株のリターンは先週から低下しました。現時点のリターンは約$55,961、37.34%になっています。
保有銘柄（投資信託）
投資信託のリターンは先週から上昇しました。現時点のリターンは約353万円、69.32%になっています。
新NISAのつみたて投資枠は、2025年もオルカンを継続し、毎月10万円カード積立を実施しています。
スイングトレード結果（楽天口座）
楽天口座でスイングトレードをしていますので、その損益結果を簡単に記載します。
今週は売却しませんでしたので、通算損益に変動はありません。現時点の通算損益は+224,494円、評価損益は-11,940円です。
大注目の自民党総裁選は、大方の予想に反して高市さんが総裁に選ばれました。その結果を受けて週明けは日経平均株価は大きく上昇しました。正直、小泉さんが総裁になり、株価が大きく下落することを予想していましたので、完全に想定外になってしまいました。ただし、高市さんは積極財政派と目されていますので、今後株価は上昇していくと考え、少し高いかなとは思いつつ、このタイミングで積水ハウスを購入しました。今のところ思惑は外れて政局は混沌とし、株価は下げて、さらに来週は大暴落から始まりそうな雰囲気です。当初の予定通り下がるまで待つべきだったと反省していますが、慌てて売却することはせずに、逆に何かを追加で仕込みたいと考えています。
こちらに関しては、自由に楽しみながらやっていきたいと思っています。
まとめ
今週は保有する国内株、円換算での米国株の株価、投資信託の基準価額が揃って上昇したため、資産は増加しました。引き続き「高配当株を中心とした長期分散投資」の投資方針を継続していきたいと思います。
